Tìm hiểu về giấy phép CySEC: Vai trò và công dụng

Một số lượng đáng kể các nhà môi giới ngoại hối và quyền chọn nhị phân bán lẻ được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC). Trên thực tế, bạn sẽ thực sự tìm thấy nhiều nhà môi giới ngoại hối được quản lý ở Síp hơn bất kỳ khu vực pháp lý nào khác.

Tuy nhiên, giấy phép CySEC chính xác là gì? Những quy định nào áp dụng cho các nhà môi giới được cấp phép, đã đăng ký và cơ quan quản lý có hiệu lực như thế nào?

Bài viết này sẽ giải đáp tất cả những điều trên, đồng thời cũng trình bày về lịch sử của CySEC.

CySEC là gì?

Ủy ban Giao dịch Chứng khoán Síp, thường được biết đến với tên viết tắt CySEC, là một trong những cơ quan quản lý tài chính lớn ở Châu Âu. Nó được thành lập vào năm 2001 theo mục 5 của Đạo luật Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp năm 2001.

Đây là một cơ quan giám sát công độc lập có nghĩa vụ gửi báo cáo kết quả hoạt động hàng năm cho Bộ trưởng Bộ Tài chính. Tất cả bảy thành viên của Hội đồng CySEC đều do Hội đồng Bộ trưởng bổ nhiệm theo đề nghị của Bộ trưởng Bộ Tài chính.

Là cơ quan quản lý tài chính chính ở Síp, CySEC giám sát thị trường dịch vụ đầu tư, thị trường chứng khoán và lĩnh vực quản lý tài sản và đầu tư tập thể ở Cộng hòa Síp. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp điều chỉnh nhiều tổ chức và thị trường, các công ty dịch vụ đầu tư, quỹ đầu tư tập thể, cố vấn đầu tư và công ty quản lý quỹ. Tất nhiên, cơ quan này cũng giám sát hoạt động của tất cả các công ty môi giới và môi giới ngoại hối trong nước.

Năm 2004, khi Síp gia nhập Liên minh Châu Âu và bắt đầu áp dụng một phần lớn luật của mình với luật của EU. Điều này bao gồm luật tài chính và các quy định về giấy phép CySEC phải phù hợp với các quy tắc của EU theo MiFID.

Tuy nhiên, đất nước này đã được coi là thiên đường thuế trong một thời gian dài và nhiều nhà môi giới châu Âu thích chuyển đến đó do các điều kiện thuế tốt hơn và các quy tắc tự do hơn. Sau khi CySEC trở thành một phần của quy định MiFID của châu Âu, khuôn khổ pháp lý tài chính ở đảo quốc này đã thay đổi đáng kể.

Các tiêu chuẩn cao hơn nhiều đã được đưa ra và những người được cấp phép CySEC hiện được yêu cầu tuân thủ các quy định nghiêm ngặt hơn nhiều so với trước đây. Tuy nhiên, Síp vẫn là điểm đến yêu thích của nhiều nhà giao dịch và môi giới ngoại hối vì họ thấy việc đăng ký và xin giấy phép ở đây dễ dàng hơn. Các loại thuế ở đây cũng hấp dẫn hơn nhiều so với hầu hết các khu vực khác của Châu Âu.

Vai trò của CySEC

Như chi tiết trên trang web chính thức, CySEC có các vai trò sau:

• Theo dõi và giám sát hoạt động của sở giao dịch chứng khoán địa phương và các công ty, nhà môi giới liên quan.
• Phân phối giấy phép CySEC cho phép các công ty đầu tư và công ty môi giới hoạt động trên thị trường chứng khoán, thị trường ngoại hối và CFD.
• Đối chiếu hiệu quả tất cả thông tin cần thiết về các công ty ngoại hối được quản lý và danh sách các nhà môi giới khác.
• Rà soát chính xác và sửa đổi khi cần thiết các quy định ngoại hối mới, giấy chứng nhận cấp phép và tư vấn đầu tư.
• Tiến hành đào tạo để đối phó với rửa tiền và các mối đe dọa khác đối với hệ thống quản lý.
• Kiểm tra danh sách các nhà môi giới và công ty được quản lý, bao gồm kiểm tra xem họ có đáp ứng các yêu cầu báo cáo và thực hiện chính sách bồi thường công bằng hay không.
• Đặt câu hỏi và đưa ra các biện pháp trừng phạt đối với bất kỳ công ty được CySEC cấp phép nào vi phạm quy định

Nguyên tắc mà nhà môi giới được CySEC cấp phép cần tuân thủ

Tất cả các nhà môi giới ngoại hối được CySEC cấp phép phải tuân thủ danh sách các quy tắc và hướng dẫn do cơ quan có thẩm quyền thiết lập. 

• Họ cần hoạt động minh bạch và công bằng theo khuôn khổ pháp lý ở Síp và ở EU. Tất nhiên, các hướng dẫn liên tục được cập nhật để đảm bảo chúng có thể bảo vệ các nhà đầu tư một cách đầy đủ.
• Để cung cấp dịch vụ môi giới ngoại hối, các công ty cần có giấy phép của Công ty Đầu tư Síp. Để được chấp thuận, họ cần có và duy trì vốn hoạt động tối thiểu € 750,000. Đây là một yêu cầu tương đối mới và mục đích của nó là đảm bảo rằng các nhà môi giới có đủ vốn để nắm giữ các vị trí của khách hàng mà không gặp rủi ro do thị trường biến động.
• Các nhà môi giới ngoại hối được yêu cầu phải có vốn cổ phần ban đầu ít nhất là 200.000 €. Họ cũng cần có khoản bảo hiểm trị giá 1 triệu € cho các tổn thất cá nhân và 1,5 triệu € hàng năm cho các tổn thất do thiếu sót hoặc sơ suất. 
• Khi các nhà môi giới xin giấy phép CySEC, họ phải cung cấp một danh sách đầy đủ về tất cả các dịch vụ và sản phẩm mà họ muốn cung cấp. Và nhà môi giới có giấy phép phải thông báo cho CySEC trước khi mở rộng dịch vụ của họ. 
• Tất nhiên, họ cũng cần nộp báo cáo tài chính thường xuyên cho Ủy ban để xem xét, cũng như báo cáo tài chính hàng năm.

Ngoài những điều trên, CySEC cũng có thể đặt ra các yêu cầu về mức độ tiền thưởng và giới hạn đòn bẩy. Hơn nữa, các nhà môi giới phải đáp ứng các quy định về bảo hiểm bồi thường và đảm bảo quyền tiếp cận quỹ bồi thường của nhà đầu tư.

Lưu ý nếu một nhà môi giới không đáp ứng các yêu cầu của giấy phép CySEC, văn phòng của họ có thể nhanh chóng nhận được thông báo về tiền phạt hoặc thậm chí là bị tước giấy phép.

Giấy phép CySEC bảo vệ khách hàng như thế nào?

Cùng với nhiều quy tắc bảo mật và thương mại công bằng mà nhà môi giới được cấp phép CySEC cần tuân theo, có các hướng dẫn bổ sung liên quan đến bảo vệ nhà đầu tư.

Đây có lẽ là khía cạnh quan trọng nhất của quy định Forex vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến khách hàng và tiền của họ. Các nhà giao dịch nên biết rằng bất cứ khi nào họ muốn khiếu nại hoặc báo cáo một nhà môi giới ngoại hối, họ cần phải gửi khiếu nại đến cơ quan có thẩm quyền thích hợp và theo cách thức thích hợp.

CySEC nói rằng giấy phép CySEC không có nghĩa vụ bồi thường, có nghĩa là CySEC không thể điều tra các khiếu nại cá nhân.

Những gì các nhà giao dịch phải làm khi có khiếu nại là liên hệ với một nhà môi giới được CySEC quy định, nhà môi giới này được yêu cầu trả lời trong vòng 5 ngày và ngay cả khi vấn đề chưa được giải quyết, các nhà giao dịch ít nhất sẽ nhận được một số tham chiếu duy nhất cho khiếu nại của họ.

Nếu họ không hài lòng với phản hồi mà họ nhận được từ công ty, họ có thể gửi khiếu nại của mình đến thanh tra tài chính. Đây là một tổ chức độc lập chuyên giải quyết việc bảo vệ lợi ích của khách hàng và nhà đầu tư, hòa giải các tranh chấp giữa các công ty dịch vụ tài chính và khách hàng của họ, v.v. Một lựa chọn khác phức tạp hơn. khởi kiện dân sự ra Tòa án nhân dân cấp huyện tốn kém, mất thời gian, thời gian.

Tuy nhiên, CySEC có một số yêu cầu quan trọng liên quan đến người được cấp phép và chúng được thiết kế để bảo vệ khách hàng khỏi các hành vi sai trái khác nhau và bồi thường cho họ những thiệt hại tài chính về bản chất. xác định.

Trước hết, các nhà môi giới ngoại hối được yêu cầu giữ vốn của khách hàng của họ trong các ngân hàng cấp 1 của Châu Âu và trong các tài khoản riêng biệt.

Mục đích chính của quy tắc này là để đảm bảo rằng các quỹ của nhà đầu tư được bảo vệ và không thể bị nhà môi giới sử dụng cho các hoạt động trái phép. Bằng cách này, tính minh bạch được đảm bảo.

Ngoài ra, CySEC yêu cầu công ty được cấp phép phải bảo vệ khách hàng của họ trong trường hợp nhà môi giới mất khả năng thanh toán. Các công ty cần đảm bảo quỹ của nhà đầu tư được đảm bảo theo Quỹ bồi thường của nhà đầu tư.

Số tiền bồi thường tối đa được trả cho thương nhân đủ điều kiện được bồi thường là € 20.000. Tuy nhiên, phạm vi bảo hiểm áp dụng cho tổng số khiếu nại của người nộp đơn chống lại nhà môi giới được cấp phép CySEC và thành viên ICF.

Đọc tiếp: Giấy phép CySEC là gì? Vai trò và tầm quan trọng của CySEC

https://topforexvn.com/