Những điều cần biết về ủy thác đầu tư

Trước khi các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định liệu các khoản ủy thác đầu tư có phù hợp với họ hay không, điều quan trọng là phải hiểu chúng là gì và cách thức hoạt động của chúng. Hãy cùng tìm hiểu về ủy thác đầu tư qua những thông tin dưới đây của chúng tôi.

Ủy thác đầu tư là gì?

Thuật ngữ “ủy thác đầu tư” dùng để chỉ các quỹ đầu tư chủ yếu đóng cửa và niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán tương tự như các công ty trách nhiệm hữu hạn đại chúng.

Ủy thác đầu tư là các công ty niêm yết công khai đầu tư vào tài sản tài chính hoặc cổ phiếu của các công ty khác thay mặt cho các nhà đầu tư của họ.

Khi bạn đầu tư, bạn đang mua cổ phiếu trong một quỹ đầu tư, giá trị của quỹ này dao động dựa trên:

• Giá trị cơ bản của tài sản mà họ sở hữu
• Cung và cầu đối với cổ phiếu của họ

Cũng giống như quỹ tín thác đơn vị và công ty đầu tư mở (OEIC), ủy thác đầu tư cũng cho phép các nhà đầu tư đầu tư tài sản của họ thông qua một khoản đầu tư duy nhất vào một công cụ có thể nhìn thấy được. thị trường trong một danh mục đầu tư đa dạng. Sự đa dạng hóa này giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro phi hệ thống bằng cách đầu tư vào nhiều công ty.

Ủy thác đầu tư được cấu thành như một công ty và được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Cũng giống như bất kỳ công ty niêm yết nào khác, quỹ tín thác đầu tư cũng phải công bố báo cáo hàng năm và tài khoản được kiểm toán theo định kỳ.

Họ cũng được yêu cầu phải có một hội đồng quản trị (BoD) và người quản lý quỹ của quỹ tín thác đầu tư phải chịu trách nhiệm trước hội đồng quản trị. Những người được ủy thác của quỹ quyết định việc mua chứng khoán cũng như việc phân phối thu nhập của quỹ giữa các cổ đông dưới hình thức cổ tức. Khi một nhà đầu tư đặt tiền của họ vào một ủy thác đầu tư, họ sẽ trở thành một cổ đông của công ty đó.

Ví dụ về ủy thác đầu tư

Bây giờ, chúng ta hãy xem xét một số quỹ đầu tư hàng đầu có sẵn trên toàn cầu:

Quỹ đầu tư thế chấp Scotland

Ra mắt vào ngày 1 tháng 1 năm 1909, quỹ được quản lý bởi Baillie Gifford & Co Limited và nó có trụ sở chính tại Vương quốc Anh. Đây là danh mục đầu tư dài hạn được lựa chọn từ khắp nơi trên thế giới với mục tiêu tạo ra tổng lợi nhuận tối đa cho các cổ đông, dưới dạng thu nhập từ vốn và cổ tức.

Hiện tại, vốn hóa thị trường của quỹ là 14.189,60 triệu GBP so với giá trị tài sản ròng là 14.412,37 triệu GBP. Trong giai đoạn 1/5 năm qua, quỹ đã tạo ra tổng lợi nhuận là 90,85% / 128,84% / 301,74%.

Lindsell Train Trust Trust đầu tư

Ra mắt vào ngày 22 tháng 1 năm 2001, quỹ được quản lý bởi Lindsell Train Ltd và có trụ sở chính tại Vương quốc Anh. Mục tiêu của quỹ là tối đa hóa lợi nhuận dài hạn trong khi duy trì sức mua thực tế của vốn Sterling.

Hiện tại, vốn hóa thị trường của quỹ ủy thác đầu tư này là 216,00 triệu GBP so với giá trị tài sản ròng 210,92 triệu GBP. Trong giai đoạn 1/5 năm qua, quỹ đã tạo ra tổng lợi nhuận là -16,71% / 37,76% / 141,43%.

Manchester & London Investment Trust Plc

Ra mắt vào ngày 8 tháng 12 năm 1997, quỹ được quản lý bởi M&L Capital Management và Midas Investment Management Ltd. Họ cũng có trụ sở tại Vương quốc Anh. Quỹ không chỉ đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau ở Anh và nước ngoài mà còn đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định với mục tiêu chính là tối đa hóa giá trị vốn đồng thời tạo ra mức thu nhập hợp lý cho các nhà đầu tư. riêng.

Hiện tại, vốn hóa thị trường của quỹ là 234,88 triệu GBP so với giá trị tài sản ròng là 236,58 triệu GBP. Trong giai đoạn 1/5 năm qua, quỹ đã tạo ra tổng lợi nhuận là 26,39% / 90,63% / 221,91%.

Monks Investment Trust

Ra mắt vào ngày 6 tháng 2 năm 1929, quỹ được quản lý bởi Baillie Gifford & Co Limited và nó được đặt tại Vương quốc Anh. Mục tiêu chính của nó là đầu tư vào danh mục cổ phiếu niêm yết toàn cầu để tăng trưởng vốn tối đa, ưu tiên tạo thu nhập thường xuyên.

Hiện tại, vốn hóa thị trường của quỹ là 2.599,53 triệu GBP so với giá trị tài sản ròng là 2.501,83 triệu GBP. Trong giai đoạn 1/5 năm qua, quỹ đã tạo ra tổng lợi nhuận 28,39% / 62,79% / 199,02%

Cách hoạt động của ủy thác đầu tư

Khi ủy thác đầu tư được thực hiện, nó huy động vốn từ các nhà đầu tư bằng cách bán một số lượng cổ phiếu cố định, sau đó được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán, giống như các công ty đại chúng. các công ty đại chúng khác.

Trong khi hầu hết các công ty sản xuất và bán hàng hóa và dịch vụ, ủy thác đầu tư đầu tư vào các công ty mà họ kỳ vọng sẽ tăng giá trị và tạo ra doanh thu từ cổ tức mà họ nhận được. Bạn trở thành một cổ đông trong công ty đó khi bạn đầu tư vào một ủy thác đầu tư.

Quỹ tín thác đầu tư của bạn được quản lý bởi những người quản lý quỹ tín thác, những người chịu trách nhiệm điều hành quỹ tín thác hàng ngày, quyết định thời điểm mua và bán các khoản đầu tư tốt nhất có thể. Cổ phần trong ủy thác đầu tư có thể giao dịch với giá thấp hơn giá trị của tài sản sở hữu hoặc cao hơn giá trị của tài sản sở hữu với mức phí bảo hiểm.

Ủy thác đầu tư thường đầu tư vào nhiều loại tài sản: ủy thác đầu tư ngoại hối, công ty niêm yết, công ty tư nhân, bất động sản, trái phiếu công ty / chính phủ,... và không có giới hạn khu vực. 

Các yếu tố ảnh hưởng đến quỹ ủy thác đầu tư

Ủy thác đầu tư hoạt động trên cơ sở thị trường. Vì vậy, nếu thị trường đang hoạt động tốt thì nên tin tưởng đầu tư. Một nhà quản lý quỹ ủy thác đầu tư cần có khả năng đánh giá các điều kiện thị trường và có thể đưa ra kế hoạch dự báo cho việc vào hoặc ra khỏi một vị trí thuận lợi hoặc không thuận lợi.

Một số yếu tố xác định giá trị của một ủy thác đầu tư bao gồm:

• Cung và cầu về cổ phiếu và tài sản: Vì họ nắm giữ một lượng cổ phiếu và tài sản cố định, cung và cầu về cổ phiếu và tài sản được nắm giữ trong một quỹ tín thác đầu tư ảnh hưởng đến giá trị của tài sản. tiềm năng
• Hiệu suất: Mức độ hoạt động của các loại tài sản và cổ phần trong ủy thác đầu tư ảnh hưởng lớn đến giá trị của số tiền được đầu tư. Bởi vì tiền được đầu tư vào nhiều loại tài sản và cổ phiếu, giá trị của một ủy thác đầu tư khó có thể tăng nhanh hoặc giảm mạnh trong một thời gian ngắn.

Tầm quan trọng của ủy thác đầu tư

Nhìn chung, ủy thác đầu tư đóng một vai trò quan trọng trong việc huy động vốn và đầu tư có hiệu quả. Sự thành công của các ủy thác đầu tư trên toàn cầu nói lên nhiều điều về tầm quan trọng của chúng.

Trên thực tế, các trung gian khác nhau sử dụng ủy thác đầu tư theo những cách khác nhau. Ví dụ, các công ty ngân hàng sử dụng các khoản tiền này để bán bớt chứng khoán mà họ không thể bán hoặc để kiểm soát các công ty khác, trong khi các sở giao dịch chứng khoán kiếm được nhiều hoa hồng hơn thông qua các quỹ này.

Phí ủy thác đầu tư là gì?

Giống như tất cả các khoản đầu tư, bạn phải trả một khoản phí, mặc dù chúng có thể rẻ hơn các khoản đầu tư theo nhóm khác như quỹ tín thác đơn vị và OEIC. Một số khoản phí bạn phải trả là:

• Phí quản lý: Đây là phí mà người quản lý quỹ thu cho các dịch vụ quản lý quỹ ủy thác đầu tư của họ.
• Phí hàng năm: Đây là khoản phí hàng năm bao gồm chi phí đầu tư của quỹ và thường dao động từ 0,5% đến 1%.

• Phí thực hiện: Một số quỹ đầu tư tính phí thực hiện khi quỹ tín thác vượt trội hơn một điểm chuẩn cụ thể, ví dụ: khi một quỹ tín thác tăng gấp đôi giá trị thì có thể phải trả một khoản phí, nếu nó không đạt đến mức đó thì sẽ không áp dụng.
• Tỷ lệ cố định: Một số quỹ tương hỗ hiện tính phí một tỷ lệ cố định thay vì phí%; nếu bạn có một số tiền lớn để đầu tư, điều này có thể tiết kiệm chi phí hơn.

Các khoản chi phí này sẽ khác nhau giữa các khoản ủy thác đầu tư. Do đó, hãy kiểm tra chúng cẩn thận trước khi bạn quyết định giao phó khoản đầu tư.

Đọc tiếp: Ủy thác đầu tư là gì? Có nên đầu tư vào một đơn vị ủy thác?

https://topforexvn.com/