Quản trị rủi ro là gì? Tầm quan trọng của quản trị rủi ro trong giao dịch
Quản trị rủi ro giao dịch là một trong những chủ đề quan trọng khi nói đến giao dịch. Lý do khiến nhiều nhà giao dịch ngoại hối thua lỗ không chỉ đơn giản là do thiếu kinh nghiệm hoặc hiểu biết về thị trường, mà là quản trị rủi ro kém. Quản trị rủi ro thích hợp là điều hoàn toàn cần thiết để trở thành một nhà giao dịch thành công.
Bạn sẽ tìm thấy mọi thứ bạn cần biết về quản trị rủi ro và quy trình quản lý rủi ro trong các bài viết dưới đây của chúng tôi.
Quản lý rủi ro là gì?
Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường tài chính lớn nhất hành tinh, với hơn 5,1 nghìn tỷ đô la tổng giao dịch mỗi ngày. Với tất cả số tiền này, các ngân hàng, tổ chức tài chính và các nhà giao dịch cá nhân đều có khả năng tạo ra lợi nhuận lớn và thua lỗ lớn như nhau.
Trong khi các ngân hàng cho khách hàng vay tiền phải thực hành quản lý rủi ro tín dụng, để đảm bảo họ thu được lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình, các nhà giao dịch cũng phải làm như vậy với khoản đầu tư của họ.
Quản lý rủi ro ngoại hối là rủi ro mất mát tiềm ẩn khi giao dịch. Điều quan trọng là các quy tắc quản lý rủi ro Forex mà chúng tôi cung cấp trong bài viết này không dành riêng cho giao dịch Forex. Cho dù bạn quan tâm đến việc quản lý rủi ro với giao dịch năng lượng, hợp đồng tương lai, hàng hóa hay cổ phiếu, thì những điều cơ bản về quản lý rủi ro đều rất giống nhau khi nói đến giao dịch từng công cụ. .
Các loại rủi ro có thể xảy ra
Rủi ro thị trường
Đây là rủi ro mà thị trường sẽ hành xử khác với bạn mong đợi và là rủi ro phổ biến nhất trong giao dịch. Ví dụ, nếu bạn tin rằng đồng đô la Mỹ sẽ tăng giá so với đồng Euro và do đó bạn quyết định mua cặp tiền EURUSD, khi nó giảm, bạn sẽ mất tiền.
Rủi ro đòn bẩy
Nhiều nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy để mở các giao dịch lớn hơn nhiều so với số tiền ký quỹ trong tài khoản giao dịch của họ. Trong một số trường hợp, điều này có thể dẫn đến mất nhiều tiền hơn số vốn ban đầu của bạn.
Rủi ro lãi suất
Lãi suất của mỗi quốc gia có thể có tác động đến giá trị của đồng tiền của quốc gia đó, điều này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể bị ảnh hưởng bởi những thay đổi lãi suất bất ngờ.
Rủi ro thanh toán
Một số loại tiền tệ và công cụ giao dịch có tính thanh khoản cao hơn những loại tiền khác. Nếu một cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao, điều này có nghĩa là có nhiều cung và cầu hơn cho chúng và do đó, các giao dịch có thể được thực hiện rất nhanh chóng.
Đối với các loại tiền tệ có nhu cầu ít hơn, có thể có sự chậm trễ giữa việc bạn mở hoặc đóng giao dịch trong nền tảng giao dịch của mình. Điều này dẫn đến việc giao dịch của bạn không được thực hiện ở mức giá mong đợi và kết quả là bạn kiếm được lợi nhuận nhỏ hơn hoặc thậm chí là thua lỗ.
Các cách quản lý rủi ro
Dưới đây là quy trình quản lý rủi ro Forex, sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro bất kể bạn là người mới hay một nhà giao dịch chuyên nghiệp:
Nhận thức rủi ro và quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối
Quy tắc 1 trong giao dịch là gì? Nếu bạn chưa quen với giao dịch, bạn sẽ cần phải tự học càng nhiều càng tốt. Trên thực tế, cho dù bạn có kinh nghiệm như thế nào với thị trường Forex, thì luôn có một bài học mới cần được rút ra. Hãy tiếp tục đọc và tự tìm hiểu mọi thứ liên quan đến Forex từ những điều cơ bản đến những rủi ro liên quan đến giao dịch.
Sử dụng lệnh cắt lỗ
Bạn có thể đã tự hỏi mình, "Các nhà giao dịch trong ngày có mất tiền không?" Chắc chắn. Họ bị mất tiền thường xuyên. Tuy nhiên, mục tiêu là đảm bảo rằng lợi nhuận của bạn lớn hơn số lỗ vào cuối phiên giao dịch của bạn. Một cách để bảo vệ bản thân trước những tổn thất lớn là cắt lỗ.
Cắt lỗ là một công cụ cho phép bạn bảo vệ các giao dịch khỏi những biến động thị trường bất ngờ bằng cách cho phép bạn đặt một mức giá xác định trước tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động đóng lại. Do đó, nếu bạn tham gia một vị trí trên thị trường với hy vọng rằng tài sản sẽ tăng giá trị và nó thực sự giảm, khi tài sản chạm mức giá cắt lỗ của bạn, giao dịch sẽ đóng lại để tránh bị thua lỗ thêm.
Một nguyên tắc nhỏ là đặt lệnh cắt lỗ của bạn, nơi bạn sẽ mất không quá 2% số dư giao dịch của mình trên bất kỳ giao dịch nhất định nào.
Sử dụng chốt lời để đảm bảo lợi nhuận của bạn
Chốt lời là một công cụ rất giống với lệnh cắt lỗ, tuy nhiên, như tên gọi cho thấy chúng có mục đích ngược lại. Trong khi lệnh cắt lỗ được thiết kế để tự động đóng giao dịch để tránh thua lỗ thêm, chốt lời được thiết kế để tự động đóng giao dịch khi chúng đạt đến một mức lợi nhuận nhất định.
Bằng cách có kỳ vọng rõ ràng cho mỗi giao dịch, bạn không chỉ có thể đặt mục tiêu lợi nhuận mà còn có thể quyết định mức độ rủi ro thích hợp cho giao dịch. Hầu hết các nhà giao dịch sẽ hướng tới tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro ít nhất là 2: 1, trong đó phần thưởng dự kiến cao gấp đôi rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận trong một giao dịch.
Do đó, nếu bạn đặt chốt lời ở mức 40 pips trên giá nhập của mình, thì mức dừng lỗ của bạn sẽ được đặt thấp hơn 20 pips so với giá nhập (tức là một nửa khoảng cách).
Đừng mạo hiểm nhiều hơn mức bạn có thể chấp nhận
Một trong những quy tắc cơ bản của quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối là bạn không bao giờ nên mạo hiểm nhiều hơn mức bạn có thể để mất. Mặc dù chúng rất cơ bản, nhưng việc vi phạm quy tắc này là cực kỳ phổ biến, đặc biệt là đối với những người mới tham gia giao dịch Forex. Thị trường ngoại hối rất khó dự đoán, vì vậy các nhà giao dịch rủi ro nhiều hơn mức họ thực sự có thể chi trả, khiến bản thân rất dễ bị thua lỗ lớn.
Hạn chế sử dụng đòn bẩy
Bước tiếp theo trong quy trình quản lý rủi ro là hạn chế việc sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy cung cấp cho bạn cơ hội để tăng lợi nhuận kiếm được từ tài khoản giao dịch của bạn, nhưng đồng thời chúng cũng có thể phóng đại các khoản thua lỗ của bạn, làm tăng khả năng gặp rủi ro.
Ví dụ: một tài khoản có đòn bẩy 1:30 có nghĩa là trên một tài khoản có 1.000 đô la, bạn có thể đặt giao dịch lên đến 30.000 đô la.
Điều này có nghĩa là nếu thị trường diễn biến theo hướng có lợi cho bạn, bạn sẽ được hưởng toàn bộ lợi ích của giao dịch 30.000 đô la đó, mặc dù bạn chỉ đầu tư 1.000 đô la. Tuy nhiên, bạn sẽ mất nhiều hơn nếu thị trường đi ngược lại với bạn.
Do đó, mức độ rủi ro Forex của bạn sẽ cao hơn với đòn bẩy cao hơn. Nếu bạn là người mới bắt đầu, một cách tiếp cận hợp lý liên quan đến quản lý rủi ro ngoại hối là hạn chế rủi ro của bạn bằng cách không sử dụng đòn bẩy cao.
Quản lý rủi ro ngoại hối không khó hiểu. Khó khăn ở đây chỉ là bạn có đủ kỷ luật để tuân theo các quy tắc quản lý rủi ro hay không.
Có kỳ vọng lợi nhuận thực tế
Một trong những lý do khiến các nhà giao dịch mới chấp nhận rủi ro không cần thiết là vì kỳ vọng của họ là không thực tế. Họ có thể nghĩ rằng giao dịch tích cực sẽ giúp họ kiếm được lợi tức đầu tư nhanh hơn. Tuy nhiên, những nhà giao dịch giỏi nhất tạo ra lợi nhuận nhất quán. Đặt mục tiêu thực tế và duy trì một cách tiếp cận thận trọng là cách đúng đắn để bắt đầu giao dịch.
Có kế hoạch giao dịch ngoại hối
Một trong những sai lầm lớn mà các nhà giao dịch Forex mới mắc phải là đăng nhập vào một nền tảng giao dịch và sau đó thực hiện các giao dịch không dựa trên kế hoạch. Mặc dù điều này có thể dẫn đến một vài giao dịch may mắn, nhưng đó chỉ là may mắn.
Để quản lý rủi ro Forex của bạn một cách hợp lý, bạn cần có một kế hoạch giao dịch ít nhất nêu ra những điều sau:
- Khi nào bạn mở giao dịch
- Khi nào bạn đóng giao dịch
- Tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro tối thiểu của bạn
- Phần trăm tài khoản của bạn mà bạn sẵn sàng chịu rủi ro cho mỗi giao dịch
Khi bạn đã nghĩ ra kế hoạch giao dịch ngoại hối của mình, hãy tuân thủ nó trong mọi tình huống. Một kế hoạch giao dịch sẽ giúp bạn kiểm soát cảm xúc của mình khi giao dịch.
Với một kế hoạch, chiến lược vào và ra của bạn được xác định rõ ràng và bạn sẽ biết khi nào đạt được lợi nhuận hoặc dừng lỗ của mình mà không trở nên sợ hãi hoặc cảm thấy tham lam. Cách tiếp cận này sẽ mang lại kỷ luật cho giao dịch của bạn, điều này cần thiết để quản lý rủi ro tốt.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư ngoại hối của bạn
Có thể cho rằng, một quy tắc quản lý rủi ro cổ điển đã được thử nghiệm là không bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Bằng cách có nhiều khoản đầu tư khác nhau, bạn tự bảo vệ mình trong trường hợp xảy ra thị trường giá xuống, sự sụt giảm của thị trường này hy vọng sẽ được bù đắp bởi các thị trường khác có lẽ đang hoạt động mạnh hơn.
Với điều này, bạn có thể quản lý rủi ro Forex của mình bằng cách đảm bảo rằng Forex là một phần trong danh mục đầu tư của bạn, nhưng không phải là tất cả. Một cách khác bạn có thể mở rộng là trao đổi nhiều hơn một cặp tiền tệ.
Nhận xét
Đăng nhận xét