Tìm hiểu về quỹ đầu tư chứng khoán

Các quỹ đầu tư chứng khoán cung cấp khả năng tiếp xúc với thị trường cổ phiếu lớn nhất, có tính thanh khoản cao và có thể cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng sở hữu cổ phiếu của một số công ty thành công.

Khi bạn mua cổ phiếu của một quỹ chứng khoán địa phương, số tiền bạn đầu tư được gộp chung với tiền từ các nhà đầu tư khác. Hầu hết các quỹ sở hữu hàng trăm cổ phiếu, vì vậy điều này sẽ không thực tế nếu bạn tự mua từng cổ phiếu riêng lẻ.

Tuy nhiên, trong khi tất cả các quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu, không phải tất cả các quỹ đều có cách tiếp cận giống nhau. Một số quỹ chuyên đầu tư vào các công ty có quy mô hoặc vốn hóa thị trường cụ thể, trong khi những quỹ khác chuyên đầu tư vào các công ty đầu tư theo một phong cách cụ thể, chẳng hạn như tăng trưởng hoặc giá trị. .

Các quỹ khác có thể được đa dạng hóa rộng rãi hơn ngoài mức vốn hóa hoặc phong cách thị trường cụ thể và có thể nhấn mạnh vào thu nhập hiện tại, tăng giá vốn hoặc một số kết hợp của cả hai. Các quỹ này thường nắm giữ cổ phiếu được phát hành bởi nhiều công ty từ các ngành khác nhau, các khu vực khác nhau và các lĩnh vực khác nhau của nền kinh tế.

Hiểu được các cách tiếp cận khác nhau này, cũng như rủi ro tiềm ẩn và phần thưởng của cổ phiếu, là bước đầu tiên giúp bạn tìm được quỹ tương hỗ cổ phiếu phù hợp nhất với nhu cầu đầu tư của mình.

Quỹ đầu tư chứng khoán là gì?

Quỹ đầu tư chứng khoán là một loại quỹ đầu tư chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu. Một số quỹ cổ phiếu cũng nắm giữ trái phiếu và tiền mặt, nhưng hầu hết phân bổ ít nhất 80% tài sản trong danh mục đầu tư của họ vào cổ phiếu. Chúng được điều hành bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, những người đầu tư vốn của quỹ với hy vọng tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư của họ.

Quỹ đầu tư chứng khoán là một yếu tố cơ bản của đầu tư. Chúng phổ biến vì chúng phân tán rủi ro và bạn có thể đầu tư chỉ với một số vốn nhỏ mỗi tháng. Mặc dù vậy, có rất nhiều quỹ đầu tư chứng khoán ở Việt Nam để bạn lựa chọn, nên phần khó nhất thường là biết quỹ nào phù hợp với mình.

Những điều bạn cần biết về quỹ đầu tư chứng khoán.

Quỹ đầu tư cổ phiếu sẽ tập trung vào một lĩnh vực cụ thể. Ví dụ, họ có thể chỉ đầu tư vào các công ty FTSE 100 hoặc tập trung vào các công ty vốn hóa nhỏ.

Các quỹ có rủi ro khác nhau tùy thuộc vào loại cổ phiếu mà họ đầu tư. Một quỹ có thể có rủi ro cao nếu nó tập trung chủ yếu vào các công ty khởi nghiệp hoặc có thể có rủi ro thấp nếu đầu tư vào các công ty blue-chip với lợi nhuận ổn định.

Các loại quỹ đầu tư chứng khoán

Theo quy mô công ty

Để đa dạng hóa tốt nhất, bạn nên mua các quỹ cổ phiếu đầu tư vào các công ty có quy mô khác nhau, tức là các công ty có vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình và vốn hóa lớn. Bạn có thể làm điều này bằng cách chọn ba quỹ khác nhau đầu tư vào mỗi công ty có quy mô khác nhau. Hoặc bạn có thể chọn một quỹ lớn đầu tư vào tất cả chúng cùng một lúc, có thể thông qua quỹ chỉ số chứng khoán.

Theo loại

Nếu bạn nghĩ rằng những cổ phiếu tăng trưởng nhỏ sẽ tốt hơn thị trường, bạn có thể đầu tư vào một quỹ chỉ chọn những cổ phiếu tăng trưởng. Nếu bạn nghĩ rằng cổ phiếu giá trị là con đường đầu tư tốt nhất, bạn có thể chọn một quỹ đầu tư vào những cổ phiếu đó.

Theo vùng

Bạn cũng muốn mua các quỹ cổ phiếu đầu tư vào các công ty không chỉ trong nước mà còn ở nước ngoài. Bạn có thể làm điều này bằng cách chọn thêm một quỹ quốc tế vào danh sách kết hợp của mình.

Hãy chắc chắn rằng bạn biết những gì bạn đang mua. Một quỹ quốc tế có thể đầu tư vào các khu vực ổn định như Châu Âu hoặc có thể đầu tư vào các khu vực “thị trường mới nổi” rủi ro hơn, chẳng hạn như Châu Mỹ Latinh, Đông Âu. Hoặc một quỹ có thể kết hợp tất cả những điều trên.

Theo lĩnh vực

Bạn cũng có thể đầu tư vào quỹ “ngành” hoặc quỹ “chuyên ngành” nắm giữ cổ phiếu chỉ trong một ngành, chẳng hạn như năng lượng, công nghệ hoặc tài chính. Không có gì sai khi dành một phần trăm tổng số vốn nắm giữ của bạn cho các quỹ như vậy, miễn là bạn lưu ý rằng một lĩnh vực nóng trong một năm có thể sụp đổ trong năm tới.

Nếu bạn chọn mua các quỹ như vậy, hãy đảm bảo phần còn lại của quỹ chứng khoán của bạn được đa dạng hóa. Điều đó sẽ hạn chế rủi ro tổng thể của bạn.

Ưu điểm của quỹ đầu tư chứng khoán

Đa dạng hóa

Các quỹ tương hỗ cổ phần trong nước thường sở hữu nhiều cổ phiếu riêng lẻ trong các ngành khác nhau, điều này có thể làm giảm khả năng hoạt động của một cổ phiếu hoặc ngành có thể tác động tiêu cực đến hiệu suất. của toàn bộ danh mục đầu tư.

Có một số loại quỹ cổ phần trong nước, các quỹ này cũng khác nhau theo các phong cách đầu tư khác nhau và các công ty có quy mô khác nhau. Các quỹ cổ phiếu trong nước có thể tiếp xúc với thị trường cổ phiếu lớn nhất, có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, có thể mang lại cho các nhà đầu tư khả năng sở hữu cổ phiếu của một số công ty thành công nhất thế giới.

Tăng vốn và thu nhập

Nếu bạn đang tìm kiếm một khoản đầu tư dài hạn, các quỹ cổ phần trong nước có thể mang lại tiềm năng tăng giá đáng kể. Cho những ai tiết kiệm cho hưu trí hoặc các mục tiêu dài hạn tương tự khác, loại hình tăng trưởng tiềm năng này có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc giúp tiết kiệm của bạn bắt kịp với lạm phát.

Ngoài ra, nhiều quỹ giao dịch chứng khoán trong nước đầu tư vào các công ty trả cổ tức thường xuyên, có thể giúp tạo ra thu nhập.

Thanh khoản và tiện lợi

Tất cả các quỹ tương hỗ cho phép bạn mua hoặc bán cổ phiếu quỹ của mình với giá trị tài sản ròng mỗi ngày. Bạn cũng có thể chọn để thu nhập từ việc phân phối cổ tức và lãi vốn được tự động tái đầu tư vào quỹ, quỹ này có khả năng cộng gộp theo thời gian và giúp tăng lợi nhuận dài hạn hoặc bất kỳ khoản đầu tư bổ sung nào. khi nào.

Đối với hầu hết các quỹ tương hỗ, khoản đầu tư ban đầu được yêu cầu tối thiểu về cơ bản có thể ít hơn đáng kể so với những gì bạn sẽ trả để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. cổ phiếu riêng lẻ.

Nhược điểm của quỹ đầu tư cổ phiếu

Mất vốn gốc

Hiệu quả hoạt động của mỗi quỹ cổ phiếu được xác định bởi hiệu quả hoạt động của các khoản nắm giữ cổ phiếu của quỹ. Khi cổ phiếu giảm, giá trị khoản đầu tư của bạn vào quỹ cũng sẽ giảm theo.

Nếu bạn cần bán quỹ của mình khi giá cổ phiếu thấp, bạn có thể mất tiền cho khoản đầu tư ban đầu của mình. Ngoài ra, mặc dù quỹ tương hỗ theo định nghĩa là một hình thức đầu tư đa dạng, nhưng việc đa dạng hóa không thể đảm bảo lợi nhuận, cũng như không thể bảo vệ bạn khỏi thua lỗ.

Các hậu quả tiềm ẩn về thuế

Khi quỹ cổ phiếu nhận được cổ tức hoặc bán cổ phiếu đã tăng giá trị, tiền được chia cho các cổ đông của quỹ dưới hình thức phân phối. Là một cổ đông trong quỹ, bạn có trách nhiệm trả thuế cho các khoản phân phối đó.

Trong một số trường hợp quỹ đã nắm giữ cổ phiếu trong một thời gian dài, bạn có thể nhận được các khoản phân phối lãi vốn và do đó phải chịu trách nhiệm nộp thuế, ngay cả khi quỹ cung cấp lợi nhuận âm.

Đọc thêm: Quỹ đầu tư chứng khoán là gì? Những điều cần lưu ý khi đầu tư

https://topforexvn.com/