Ponzi là gì? Ponzi hoạt động như thế nào?
Các kế hoạch Ponzi là các kế hoạch đầu tư nhằm mục đích lừa đảo mọi người. Những kế hoạch này hứa hẹn với mọi người một tỷ lệ hoàn vốn rất cao trên các khoản đầu tư của họ. Chương trình Ponzi mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư đã đầu tư vào những ngày đầu ra mắt chương trình bằng cách thu hút các nhà đầu tư mới. Tìm hiểu thêm về hình thức này qua bài viết dưới đây
Mô hình Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi được coi là một kế hoạch đầu tư gian lận. Kế hoạch Ponzi liên quan đến việc sử dụng các khoản thanh toán thu được từ các nhà đầu tư mới để trả cho các nhà đầu tư trước đó. Những người tổ chức các chương trình Ponzi thường hứa đầu tư số tiền họ thu được để tạo ra lợi nhuận siêu thường với ít hoặc không có rủi ro.
Các lược đồ Ponzi tương tự như các lược đồ kim tự tháp khi nói đến quy trình làm việc. Cả hai đều sử dụng các khoản đầu tư từ các nhà đầu tư mới để hoàn vốn cho các nhà đầu tư cũ. Các kế hoạch Ponzi sẽ biến mất trong một thời gian ngắn khi không có thêm nhà đầu tư nào tham gia. Điều này sẽ làm cạn kiệt tất cả các quỹ hiện có, có nghĩa là không có tiền để lưu thông và đây là lúc mà kế hoạch bại lộ và chỉ ra rằng đó là một trò lừa đảo.
Lịch sử của sơ đồ Ponzi
Mô hình đa cấp ngoại hối này được lấy tên từ Charles Ponzi, một kẻ lừa đảo đã lừa hàng nghìn nhà đầu tư vào năm 1919.
Mô hình tháp ponzi hứa hẹn hoàn lại 50% trong vòng ba tháng kể từ lợi nhuận thu được từ các phiếu trả lời quốc tế. Ngày xưa, dịch vụ bưu chính cung cấp phiếu trả lời quốc tế, cho phép người gửi mua trước bưu phí và kết hợp nó trong thư từ của họ. Sau đó, người nhận sẽ đổi phiếu mua hàng để lấy tem thư ưu tiên tại bưu điện nhà của họ.
Do sự biến động của giá bưu chính, không có gì lạ khi nhận thấy tem ở nước này đắt hơn ở nước khác. Ponzi đã nhìn thấy một cơ hội trong thực tế và quyết định thuê các đại lý thay mặt anh ta để mua các phiếu trả lời quốc tế giá rẻ và sau đó gửi cho anh ta. Anh ta đã đổi phiếu mua hàng lấy một con tem, thứ này đắt hơn mua ban đầu. Những con tem sau đó được bán với giá cao hơn để kiếm lời. Loại giao dịch này được gọi là chênh lệch giá và nó không phải là bất hợp pháp.
Tuy nhiên, ở một mức độ nào đó, Ponzi trở nên tham lam. Theo Sở giao dịch chứng khoán, ông mời mọi người đầu tư vào công ty, hứa hẹn lợi nhuận 50% trong vòng 45 ngày và 100% trong vòng 90 ngày. Với sự thành công của ông trong kế hoạch tem bưu chính, không ai nghi ngờ ý định của ông. Thật không may, Ponzi chưa bao giờ thực sự đầu tư số tiền này, anh ấy chỉ quay trở lại chương trình bằng cách trả nợ cho một số nhà đầu tư. Kế hoạch này tiếp tục cho đến năm 1920 khi nó được Công ty Giao dịch Chứng khoán điều tra.
Các chương trình Ponzi hoạt động như thế nào?
Các nhà đầu tư được hứa trả các khoản tiền lớn nếu họ tham gia. Khi họ thu hút được các nhà đầu tư, họ sẽ tiếp tục thu hút các nhà đầu tư mới. Tiền của các nhà đầu tư mới sau đó được sử dụng để thanh toán cho các nhà đầu tư ban đầu, và chu kỳ tiếp tục.
Một kế hoạch Ponzi có vẻ thành công nếu ba điều đang xảy ra:
- Các nhà đầu tư mới đang thêm tiền
- Nhà đầu tư không yêu cầu hoàn vốn ngay lập tức
- Cả hai bên vẫn tin tưởng sẽ lấy lại được vốn đầu tư ban đầu
Đặc điểm của mô hình Ponzi
Hầu hết các lược đồ Ponzi có một số thuộc tính chung như:
Hứa hẹn về lợi nhuận cao với rủi ro tối thiểu
Trong thế giới thực, mọi khoản đầu tư đều mang một số mức độ rủi ro. Các khoản đầu tư mang lại lợi nhuận cao thường mang nhiều rủi ro hơn. Vì vậy, nếu ai đó đề xuất một khoản đầu tư với lợi nhuận cao và rủi ro thấp, thì đó có thể là một giao dịch quá tốt để trở thành sự thật. Nhiều khả năng đây là một trò lừa đảo.
Lợi nhuận quá ổn định
Các khoản đầu tư luôn biến động. Ví dụ, nếu một người đầu tư vào cổ phiếu của một công ty nào đó, sẽ có lúc giá cổ phiếu tăng và lúc khác lại giảm. Điều đó nói rằng, các nhà đầu tư nên luôn nghi ngờ về các khoản đầu tư luôn tạo ra lợi nhuận cao bất kể điều kiện thị trường có biến động.
Đầu tư chưa đăng ký
Trước khi vội vàng đầu tư vào một kế hoạch, điều quan trọng là phải xác nhận xem công ty đầu tư có được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) hoặc các cơ quan quản lý nhà nước hay không. Nếu nó được đăng ký, thì các nhà đầu tư có thể truy cập thông tin liên quan đến công ty để xác định xem nó có hợp pháp hay không.
Thông tin chương trình không rõ ràng
Bạn không hiểu chương trình hoạt động như thế nào và những người phụ trách không sẵn lòng giải thích cho bạn cách công ty kiếm tiền
Gặp khó khăn khi yêu cầu rút tiền
Khi bạn yêu cầu rút tiền, những người trong mô hình sẽ đưa ra những lý do khác nhau để ngăn cản bạn rút tiền
Nhận xét
Đăng nhận xét