Tiền ký quỹ trong giao dịch Forex là gì?

Bạn có thể đã nghe thuật ngữ ký quỹ được đề cập trong giao dịch Forex và CFD, hoặc có thể nó là một khái niệm hoàn toàn mới đối với bạn. Dù bằng cách nào, ký quỹ là gì là một chủ đề rất quan trọng mà bạn cần phải nắm vững để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp câu trả lời chi tiết cho câu hỏi ký quỹ ngoại hối là gì, cũng như cách tính toán chúng.

Tiền ký quỹ là gì?

Ký quỹ giao dịch là số tiền ký quỹ cần thiết để mở và duy trì một vị thế. Khi bạn giao dịch ký quỹ, bạn có được toàn bộ thị trường bằng cách chỉ cung cấp một phần nhỏ của giá trị đầy đủ của một giao dịch. Mức ký quỹ yêu cầu thường sẽ được tính theo tỷ lệ phần trăm.

Có hai loại ký quỹ cần xem xét khi bạn giao dịch: ký quỹ ban đầu và ký quỹ duy trì. Ký quỹ ban đầu là số tiền ký quỹ cần thiết để mở một vị trí. Số tiền ký quỹ duy trì là số tiền bắt buộc phải có trong tài khoản của bạn để tài trợ cho giá trị hiện tại của vị thế và trang trải mọi khoản lỗ đang diễn ra.

Giao dịch ký quỹ hoạt động như thế nào?

Giao dịch ký quỹ hoạt động bằng cách cho phép bạn mở một vị thế chỉ với một cam kết nhỏ trước tổng chi phí. Tiền ký quỹ được xác định bởi hệ thống ký quỹ của nhà cung cấp dịch vụ giao dịch của bạn và số vốn yêu cầu sẽ phụ thuộc vào tài sản được giao dịch. Những người có mức độ biến động cao hơn hoặc các vị thế lớn hơn có thể yêu cầu một khoản tiền gửi lớn hơn.

Yêu cầu ký quỹ sẽ phản ánh đòn bẩy của bạn. Ví dụ: nếu yêu cầu ký quỹ là 5%, tỷ lệ đòn bẩy là 20: 1 và nếu yêu cầu ký quỹ là 10%, tỷ lệ đòn bẩy là 10: 1.

Khi bạn đã mở vị thế của mình, bạn có thể cần phải đặt cọc nếu giao dịch của bạn bắt đầu thua lỗ và số tiền ký quỹ ban đầu của bạn không còn đủ để giữ vị thế mở. Nếu điều này xảy ra, nhà cung cấp của bạn sẽ yêu cầu bạn ký quỹ và bạn sẽ được yêu cầu cấp vốn vào tài khoản của mình - đây là vốn bổ sung được gọi là ký quỹ duy trì.

Ý nghĩa của việc tính toán tiền ký quỹ là gì?

Tính toán ký quỹ trong forex là một khoản ký quỹ mà một nhà giao dịch đặt để đảm bảo một vị trí. Chúng thường được lấy làm tài sản thế chấp và đây không phải là phí hoặc chi phí, nhưng đảm bảo rằng tài khoản của bạn có thể xử lý bất kỳ giao dịch nào bạn đang thực hiện.

Số tiền ký quỹ mà bạn được phép đặt hoàn toàn phụ thuộc vào số tiền bạn đang giao dịch. Điều quan trọng là không đặt quá nhiều ký quỹ bởi vì nếu không bạn sẽ mất tất cả mọi thứ nếu giao dịch của bạn trở nên tồi tệ. Giao dịch ký quỹ là một phần lớn lý do tại sao các nhà giao dịch chứng khoán trong cuộc khủng hoảng năm 1929 đã thua lỗ nhiều như vậy. Hãy chắc chắn rằng bạn luôn ghi nhớ điều đó trong khi giao dịch ngoại hối.

Công thức tính tiền ký quỹ cho một giao dịch ngoại hối rất đơn giản. Chỉ cần nhân quy mô giao dịch với tỷ lệ phần trăm ký quỹ. Sau đó trừ số tiền ký quỹ được sử dụng cho tất cả các giao dịch từ số vốn còn lại trong tài khoản của bạn. Con số kết quả là số tiền ký quỹ bạn còn lại.

Ký quỹ được tính như thế nào?

Bạn có thể đang đặt một vị trí trên một cặp tiền tệ và cả giá cơ bản cũng như đơn vị tiền tệ báo giá đều không giống với đơn vị tiền tệ được sử dụng trong tài khoản của bạn. Do đó, các yêu cầu ký quỹ đối với các loại giao dịch này có thể bằng đơn vị tiền tệ khác với những gì tài khoản của bạn giao dịch, điều này làm cho việc tính toán lợi nhuận khó khăn hơn một chút.

Giả sử bạn quyết định giao dịch với GBP và JPY. Đơn vị tiền tệ bạn sử dụng trong tài khoản của mình là USD. Sau đó, bạn quyết định chọn một vị trí với 10.000 đơn vị tiền tệ. Điều này có nghĩa là bạn đang mua 10.000 GBP so với một số JPY tương đương. Bạn đang thanh toán bằng JPY và mua bằng GBP, nhưng trên thực tế bạn đang mua JPY bằng USD. Đối với nhà môi giới của bạn, yêu cầu ký quỹ của bạn sẽ chỉ bằng USD hoặc đơn vị tiền tệ tài khoản chính của bạn.

Đây là công thức cần thiết để tính toán yêu cầu ký quỹ theo đơn vị tiền tệ tài khoản chính của bạn:

Yêu cầu ký quỹ = ([{Đơn vị tiền tệ gốc} ÷ {Đơn vị tiền tệ của tài khoản}] x Đơn vị) / Đòn bẩy

Trong ví dụ giao dịch GBP / JPY, các điều khoản trong công thức trên như sau:

• Tiền tệ cơ sở = GBP
• Đơn vị tiền tệ của tài khoản = USD
• Đơn vị tiền tệ báo giá = JPY
• Đơn vị tiền tệ cơ bản / Đơn vị tiền tệ tài khoản = Tỷ giá hối đoái hiện tại của GBP / USD = 10.000
• Đơn vị tiền tệ cơ sở / Đơn vị tiền tệ của tài khoản = Tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ được giao dịch
• Đối với GBP / USD, tỷ giá này, tại thời điểm viết bài, sẽ là khoảng 1,30.

Hãy áp dụng phép tính này cho một ví dụ khác sử dụng EUR / USD. Dựa trên tỷ giá tại thời điểm viết bài này, giá chuyển đổi hiện tại cho cặp này là 1,21773. Nếu bạn đang mua năm lô tiêu chuẩn hoặc 500.000 đơn vị - với mức ký quỹ 30x tiêu chuẩn, bạn sẽ cần 20.295,50 đô la trong tài khoản của mình để mở vị thế này.

Đây là một ví dụ khác, sử dụng các giả định khác với hai phép tính trước. Giả sử bạn đang mua ký quỹ một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) GBP / NZD, nhưng nhà môi giới của bạn yêu cầu ký quỹ 20 lần. Giá chuyển đổi hiện tại trên cặp này là 1.90187.

Khi đó, phép tính là 100.000 đơn vị ÷ 20 x 1.90187. Số tiền này lên tới 9.509,35, hoặc 7.010,96 đô la là số tiền ký quỹ bắt buộc để thực hiện giao dịch mua này.

Mặc dù điều quan trọng là phải tự dạy mình cách làm phép toán này, nhưng bạn cũng có thể sử dụng máy tính lợi nhuận để tăng tốc các phép tính này và kiểm tra kỹ công việc của mình.

Tác động của tiền ký quỹ lên đòn bẩy là gì?

Đừng quên đòn bẩy, còn được gọi là "tỷ lệ ký quỹ". Giá trị này có thể khác nhau giữa các nhà môi giới, nhưng nói chung, yêu cầu ký quỹ gấp 30 lần có thể được coi là bình thường.

Trong ví dụ thứ ba được đưa ra ở trên, khi lợi nhuận 20 lần được thiết lập, đòn bẩy đầu tư tăng lên làm giảm sức mua và tiềm năng sinh lời trong khi vẫn mang lại cơ hội thu lợi nhuận vượt xa những gì được giao dịch. Bản dịch truyền thống có thể mang lại.

Từ đó, khá dễ dàng để xác định việc thay đổi bất kỳ giá trị nào ở trên có thể ảnh hưởng đến yêu cầu ký quỹ của bạn như thế nào. Việc tăng đòn bẩy lên 50x thay vì 30x làm giảm yêu cầu ký quỹ xuống còn $ 260 USD. Nhưng điều này cũng có nghĩa là khoản lỗ tiềm năng của bạn so với số tiền bạn nắm giữ hiện tại tăng 67%.

Tất cả nghe có vẻ hơi phức tạp vì vậy hãy nhớ rằng lợi nhuận và đòn bẩy đi đôi với nhau là rất quan trọng. Yêu cầu đòn bẩy cuối cùng xác định số tiền bạn có thể mua cũng như số tiền bạn cần giữ trong tài khoản của mình để thực hiện vị thế.

Mối quan hệ giữa đòn bẩy và yêu cầu ký quỹ là gì?

Yêu cầu ký quỹ thấp hơn có vẻ hấp dẫn hơn vì chúng cho phép bạn đảm nhận vị trí tương tự với ít tiền hơn. Tuy nhiên, bạn nên cẩn thận vì giao dịch có lãi có nghĩa là bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn, nhưng giao dịch thua lỗ có nghĩa là khoản lỗ của bạn tăng lên.

Tỷ suất sinh lợi thấp hơn dẫn đến rủi ro cố hữu lớn hơn. Khi các nhà giao dịch không xem xét các tác động của cơ hội giao dịch ký quỹ này, họ có thể bị thiệt hại đáng kể trước khi nhận ra điều gì đang xảy ra với tài khoản của họ.

Đòn bẩy cao có nghĩa là cuộc gọi ký quỹ của bạn sẽ không đến nhanh chóng, nhưng kết quả là bạn sẽ mất nhiều tiền hơn. Đòn bẩy cao hơn cũng làm giảm tiềm năng lợi nhuận của bạn, điều này có thể không khuyến khích một số nhà giao dịch cho rằng tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng không đáng để theo đuổi thông qua ký quỹ.

Đọc tiếp: Tiền ký quỹ là gì? Cách tính tiền ký quỹ trong giao dịch Forex

https://topforexvn.com/