Có nên thực hiện quản lý vốn Forex khi giao dịch hay không?

Quản lý vốn Forex là một trong những yếu tố thường phân biệt một nhà giao dịch thành công với một nhà giao dịch không thành công.

Nhưng chính xác thì quản lý vốn Forex là gì? Tại sao cái này lại quan trọng đến vậy? Trong bài viết này, chúng tôi sẽ đưa ra câu trả lời cho tất cả những câu hỏi này, cùng những kiến ​​thức liên quan.

Quản lý vốn Forex là gì?

Quản lý vốn Forex là một chiến lược quản lý quy mô giao dịch được thực hiện trên tài khoản của nhà giao dịch. Nói một cách đơn giản, quản lý vốn ngoại hối xác định quy mô lô giao dịch tiếp theo của bạn sẽ được mở. Với quản lý vốn thường được sử dụng để đạt được sự tăng trưởng suôn sẻ của tiền gửi và do đó hạn chế tổn thất nhiều nhất có thể.

Rõ ràng, quản lý vốn ngoại hối không thể ảnh hưởng đến tỷ lệ thành công của các giao dịch, nhưng chúng có thể làm giảm đáng kể tổn thất có thể xảy ra trong trường hợp xảy ra một loạt các giao dịch thua lỗ.

Xác định rủi ro và chọn chiến lược quản lý vốn Forex phù hợp

Trên thị trường tài chính, rủi ro gây ra cho những người tham gia thị trường là mất vốn. Đòn bẩy được áp dụng, khả năng sinh lời và chi phí giao dịch là tất cả các yếu tố góp phần vào rủi ro hiện hữu trong một tình huống giao dịch cụ thể. Giao dịch ký quỹ có thể dẫn đến thua lỗ vượt quá số tiền ký quỹ.

Các nguyên tắc quản lý vốn ngoại hối giải quyết rủi ro từ quan điểm của nhà giao dịch, liên quan thị trường với cả phương thức giao dịch được áp dụng và vốn giao dịch. Điều quan trọng cần nhớ là kết quả của một giao dịch cụ thể phụ thuộc vào nhiều biến số và vẫn là một sự không chắc chắn cho đến khi kết thúc.

Trong bất kỳ giao dịch nào, yếu tố rủi ro là rất thực tế và không ai có thể đảm bảo lợi nhuận hoặc đảm bảo chống lại tổn thất. Các rủi ro có thể được giảm thiểu, nhưng không được loại bỏ, thông qua việc sử dụng một chiến lược quản lý vốn ngoại hối được thiết kế tốt.

Chọn một chiến lược quản lý vốn ngoại hối toàn diện cho giao dịch của một người có thể là một nỗ lực đầy thử thách. Các chiến lược rất khác nhau và phụ thuộc vào hệ thống hoặc phương pháp giao dịch được sử dụng, thị trường đang được giao dịch và nguồn vốn đầu vào sẵn có.

Tuy nhiên, bất kể trường hợp nào xung quanh giao dịch, chiến lược quản lý tiền phải giải quyết rõ ràng các câu hỏi sau:

• Bao nhiêu phần trăm số dư tài khoản giao dịch có thể được phân bổ cho một giao dịch cụ thể?
• Trong trường hợp bị lỗ thì có bao nhiêu vốn để tiếp tục kinh doanh?
• Mức độ đòn bẩy nào được sử dụng cho một giao dịch cụ thể?

Mỗi câu hỏi trong ba câu hỏi này đều nói lên mục tiêu chính của chiến lược quản lý tiền toàn diện: sử dụng vốn khả dụng một cách hiệu quả để tăng thời gian trên thị trường trong khi giảm thiểu mọi rủi ro về vốn. quá. Một phương pháp quản lý vốn ngoại hối hiệu quả duy trì tính toàn vẹn của chiến lược giao dịch được áp dụng, mang lại cho giao dịch cơ hội thành công tốt nhất có thể.

Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi vì chúng có thể làm tăng đáng kể lợi nhuận cũng như thua lỗ.

Các chiến lược quản lý vốn Forex cơ bản

Các chiến lược quản lý vốn từ chủ động đến bị động tùy thuộc vào trọng tâm chính của chiến lược. Các chiến lược chủ động thường sử dụng đòn bẩy lớn hơn với mục tiêu tạo ra lợi nhuận định kỳ lớn, và các chiến lược thụ động có bản chất bảo thủ với mục tiêu chính là bảo toàn vốn.

Nhiều ý tưởng và hướng dẫn khác nhau liên quan đến việc quản lý vốn ngoại hối một cách thận trọng. Một trong những khái niệm như vậy là khái niệm giao dịch nhất quán sử dụng tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng dương. Tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng (R: R) là số vốn ban đầu chịu rủi ro tương ứng với lợi nhuận tiềm năng của một giao dịch thành công.

Lựa chọn các giao dịch có phần thưởng lớn hơn hoặc rủi ro tương đương là một thực tế phổ biến giữa các nhà giao dịch tích cực. Khi rủi ro lớn hơn phần thưởng, cần phải có tỷ lệ phần trăm giao dịch thành công cao hơn để duy trì lợi nhuận. Ngược lại, nếu lợi nhuận tiềm năng cho một giao dịch thành công gấp vài lần rủi ro ban đầu, thì nhà giao dịch không có tỷ lệ cao trong các giao dịch chiến thắng để kiếm lợi nhuận.

Thực hiện quản lý vốn ngoại hối thích hợp không phải là nhiệm vụ nhỏ và vẫn là một trong những thách thức lớn nhất mà một nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch tích cực sẽ phải đối mặt. Tuy nhiên, thông qua việc phát triển các mục tiêu thực tế và áp dụng nhất quán các khái niệm như rủi ro và phần thưởng tích cực, nhiều loại chiến lược có thể có hiệu quả.

Phương pháp rủi ro cố định

Chiến lược rủi ro cố định hoặc cố định là loại chiến lược quản lý tiền cơ bản nhất. Rủi ro đối với một phần vốn không đổi, được xác định trước trên mỗi và mọi giao dịch để theo đuổi lợi nhuận có thể chấp nhận được.

Các thông số rủi ro cố định thay đổi tùy thuộc vào vốn hóa tài khoản giao dịch, thị trường đang giao dịch, mục tiêu lợi nhuận và khẩu vị rủi ro tổng thể của nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư cá nhân. Giá trị rủi ro thường được sử dụng trong lĩnh vực đầu tư và giao dịch là tổng số tiền không quá 1-3% số dư tài khoản ban đầu cho mỗi giao dịch.

Cơ chế của phương pháp rủi ro phẳng tương đối đơn giản. Nếu tài khoản giao dịch có số dư là 25.000 đô la và mức chấp nhận rủi ro là 3%, thì số tiền tối đa phải chịu rủi ro cho bất kỳ giao dịch nhất định nào là 750 đô la. Kết quả của một giao dịch nhất định không ảnh hưởng đến giá trị rủi ro của giao dịch tiếp theo. Chúng vẫn là 3% không đổi của số dư tài khoản ban đầu.

Rủi ro cố định có thể được điều chỉnh để phản ánh số lượng đòn bẩy được đặt trên tài khoản giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào thay vì trên cơ sở giao dịch. Trong các thị trường đang hoạt động, các cơ hội giao dịch thường nảy sinh nhanh chóng, buộc nhà giao dịch phải hành động ngay lập tức hoặc bỏ lỡ. Một sản phẩm phụ của nhiều giao dịch đồng thời làm tăng rủi ro.

Với tài khoản giao dịch là 25.000 đô la và mức chấp nhận rủi ro là 3%, ba giao dịch mở đồng thời mang lại tổng rủi ro là 2250 đô la. Nếu các thông số rủi ro cố định được điều chỉnh để phản ánh 3% tài khoản giao dịch bị đặt vào tình trạng rủi ro bất kỳ lúc nào, rủi ro vốn ban đầu vẫn ở mức 750 đô la. Sau đó, $ 750 có thể được giảm xuống cho một giao dịch duy nhất hoặc được phân phối giữa ba giao dịch với các thông số quản lý thương mại được điều chỉnh.

Ưu điểm của rủi ro phẳng

• Tránh mất mát thảm khốc
• Tăng thời gian giao dịch trên thị trường
• Giảm phương sai ngắn hạn về giá trị tài khoản

Nhược điểm của rủi ro phẳng:

• Giới hạn lợi nhuận tiềm năng
• Khoảng thời gian dài để khôi phục tài khoản sau một thời gian dài bị suy giảm.
• Đặt động lực vào việc xác định các thông số rủi ro thích hợp

Nhiều biến thể của rủi ro liên tục được sử dụng bởi các nhà giao dịch và nhà đầu tư trên thị trường. Một trong những cách phổ biến nhất được gọi là “lãi kép” hoặc “tái đầu tư”.

Lãi kép đơn giản áp dụng tỷ lệ phần trăm rủi ro được xác định trước cho số dư tài khoản khi chúng biến động. Một thực tế phổ biến là sử dụng một số phần rủi ro cố định trong khi cố gắng tăng lợi nhuận khi tài khoản phát triển và hạn chế thua lỗ khi tài khoản thu hẹp.

Đọc tiếp: Các chiến lược quản lý vốn Forex khi giao dịch

https://topforexvn.com/