Kinh doanh tiền tệ là gì?

Kinh doanh tiền tệ hay giao dịch ngoại hối đã trở nên cực kỳ phổ biến trong những năm gần đây. Những tiến bộ trong công nghệ không chỉ giúp các nhà giao dịch bán lẻ tiếp cận thị trường tiền tệ dễ dàng hơn nhiều mà các công cụ giao dịch mới sáng tạo còn giúp bạn có thể bắt đầu kinh doanh tiền tệ chỉ với số vốn nhỏ.

Bạn muốn tìm hiểu thêm về kinh doanh tiền tệ? Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn những kiến ​​thức cơ bản về kinh doanh tiền tệ.

Kinh doanh tiền tệ là gì?

Kinh doanh tiền tệ là quá trình mua và bán các loại tiền tệ như Đô la Mỹ, Euro và Bảng Anh.

Thường được gọi là giao dịch ngoại hối (forex), nó liên quan đến việc mua một loại tiền tệ này trong khi đồng thời bán một loại tiền tệ khác, với mục đích kiếm lợi nhuận từ các chuyển động của tiền tệ.

Trước đây, giao dịch tiền tệ chủ yếu được thực hiện bởi các ngân hàng, các nhà đầu tư tổ chức và các quỹ đầu cơ. Tuy nhiên, nhờ những tiến bộ trong công nghệ, ngày nay ai cũng có thể giao dịch tiền tệ.

Kinh doanh tiền tệ diễn ra trên thị trường ngoại hối - một thị trường toàn cầu, trong đó các thương nhân trên khắp thế giới giao dịch tiền tệ. Thị trường này là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, với khoảng 5 nghìn tỷ đô la tiền tệ được giao dịch mỗi ngày.

Điều gì thúc đẩy chuyển động tiền tệ?

Sức mạnh tiền tệ bị ảnh hưởng bởi động lực cung và cầu. Nếu nhu cầu về một loại tiền tệ tăng lên, giá trị của nó sẽ tăng lên. Tuy nhiên, nếu nhu cầu giảm, giá trị của nó sẽ giảm.

Có một số yếu tố có thể ảnh hưởng đến cung và cầu đối với một loại tiền tệ, chẳng hạn như:

Lãi suất

Lãi suất của một quốc gia có tác động lớn đến cung và cầu tiền tệ của quốc gia đó. Nếu một quốc gia tăng lãi suất, nhu cầu về tiền tệ của quốc gia đó có xu hướng tăng lên khi dòng vốn nước ngoài chảy vào quốc gia đó. Tuy nhiên, nếu một quốc gia hạ lãi suất, nhu cầu về tiền tệ của quốc gia đó có xu hướng giảm khi dòng vốn nước ngoài chảy ra khỏi quốc gia đó.

Lạm phát

Tỷ lệ lạm phát của một quốc gia (giá hàng hóa và dịch vụ tăng nhẹ theo thời gian) cũng có thể ảnh hưởng đến cung và cầu về tiền tệ của quốc gia đó. Tỷ lệ lạm phát cao có thể dẫn đến giảm nhu cầu.

Hiệu quả kinh tế

Các nước mạnh về kinh tế có xu hướng nhận thấy sự gia tăng nhu cầu đối với tiền tệ của họ. Ngược lại, các quốc gia đang gặp thách thức về kinh tế có xu hướng giảm nhu cầu về tiền tệ của họ.

Một số chỉ số kinh tế mà các nhà kinh doanh tiền tệ thường theo dõi bao gồm:

• Tổng sản phẩm quốc nội (GDP): đây là thước đo sức khỏe tổng thể của một nền kinh tế.
• Tỷ lệ thất nghiệp: Tỷ lệ thất nghiệp ảnh hưởng đến chi tiêu của người tiêu dùng, do đó ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế.
• Dữ liệu doanh số bán lẻ: Tiêu dùng của người tiêu dùng chiếm phần lớn nhất trong GDP của một quốc gia, do đó, dữ liệu bán hàng có thể cung cấp thông tin chi tiết có giá trị về sức khỏe của nền kinh tế.

Mức nợ

Mức nợ của một quốc gia cũng có thể có tác động đến nhu cầu đối với tiền tệ của quốc gia đó. Các quốc gia có khoản nợ lớn so với GDP của họ có xu hướng kém hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư nước ngoài. Điều này dẫn đến nhu cầu về tiền tệ của họ thấp hơn.

Ổn định chính trị

Các nhà đầu tư nước ngoài có xu hướng tìm đến các quốc gia ổn định về chính trị khi đầu tư vốn của họ. Bất ổn chính trị ở một quốc gia có thể dẫn đến nhu cầu về tiền tệ của quốc gia đó thấp hơn khi dòng vốn nước ngoài chảy sang các quốc gia ổn định hơn.

Chiến lược kinh doanh tiền tệ

Trước khi bắt đầu giao dịch tiền tệ, bạn nên dành thời gian để phát triển chiến lược giao dịch. Đây thực chất là một kế hoạch giúp bạn xác định thời điểm mua hoặc bán một cặp tiền tệ tại bất kỳ thời điểm nào.

Các chiến lược giao dịch tiền tệ có thể dựa trên phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật hoặc kết hợp cả hai.

Phân tích cơ bản và kỹ thuật

Phân tích cơ bản liên quan đến việc xem xét tất cả thông tin có sẵn có thể ảnh hưởng đến sức mạnh hoặc điểm yếu của đồng tiền. Trong hình thức phân tích này, các nhà giao dịch xem xét các yếu tố kinh tế như lãi suất, lạm phát và dữ liệu thất nghiệp để xác định xem một loại tiền tệ sẽ tăng hay giảm.

Mặt khác, phân tích kỹ thuật bao gồm việc phân tích các biểu đồ và chỉ báo giá để dự đoán các chuyển động trong tương lai của một loại tiền tệ. Trong hình thức phân tích này, các nhà giao dịch tập trung vào các mẫu biểu đồ, xu hướng và sử dụng các chuyển động giá lịch sử để dự đoán các biến động giá trong tương lai.

3 chiến lược phân tích kỹ thuật phổ biến

• Giao dịch theo xu hướng: Chiến lược này nhằm thu lợi nhuận bằng cách phân tích xu hướng của tiền tệ. Xu hướng xảy ra khi tiền tệ di chuyển theo một hướng trong một khoảng thời gian dài. Khi bạn đã xác định được xu hướng, bạn có thể kiếm lợi nhuận từ nó bằng cách giao dịch theo hướng của xu hướng.
• Giao dịch hỗ trợ và kháng cự: Chiến lược này nhằm thu lợi nhuận bằng cách xác định các mức hỗ trợ và kháng cự của một loại tiền tệ. Hỗ trợ là mức mà giá của một loại tiền tệ khó giảm xuống dưới. Mức kháng cự là mức mà giá của đồng tiền khó có thể vượt lên trên. Một khi các khu vực này đã được xác định, có thể thu lợi nhuận bằng cách đặt các giao dịch trong khu vực mà giá của đồng tiền có khả năng đảo ngược.
• Giao dịch đột phá: Chiến lược này nhằm mục đích kiếm lợi nhuận bằng cách xác định các đồng tiền đã phá vỡ các mức hỗ trợ hoặc kháng cự được thiết lập. Sự bứt phá có thể là một tín hiệu mạnh, đặc biệt khi được xác nhận bởi các chỉ báo phân tích kỹ thuật khác.

Thiết lập một bộ quy tắc giao dịch

Sau khi bạn đã xác định hình thức phân tích bạn sẽ sử dụng để giao dịch tiền tệ, bước tiếp theo là phát triển một bộ quy tắc giao dịch vững chắc. Điều này sẽ giúp bạn duy trì kỷ luật và cũng giảm rủi ro.

Phần này của chiến lược của bạn nên tập trung vào:

• Xác định kích thước vị trí: Xác định kích thước vị trí tối ưu của bạn là một phần quan trọng của chiến lược giao dịch.
• Điểm tham gia: Kế hoạch của bạn nên bao gồm các quy tắc xác định thời điểm nhập vị thế mua hoặc bán trong một cặp tiền tệ nhất định.
• Điểm Thoát: Kế hoạch của bạn cũng nên có các quy tắc xác định thời điểm thoát khỏi vị thế mua hay bán.
• Cắt lỗ: Một kế hoạch giao dịch cũng nên tập trung vào các công cụ quản lý rủi ro như cắt lỗ.

Không có công thức duy nhất để thành công khi nói đến giao dịch tiền tệ. Điều quan trọng là bắt đầu với một chiến lược cơ bản và tinh chỉnh nó theo thời gian.

Lợi ích của kinh doanh tiền tệ

Kinh doanh tiền tệ phổ biến vì chúng mang lại một số lợi ích, chẳng hạn như:

Yêu cầu vốn thấp

Một trong những điểm hấp dẫn chính của giao dịch tiền tệ là bạn không cần phải có nhiều tiền để bắt đầu. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư nhỏ có thể dễ dàng tham gia thị trường.

Một khoản tiền gửi nhỏ có thể đi một chặng đường dài

Lý do bạn không cần nhiều vốn để bắt đầu kinh doanh tiền tệ là bạn có thể sử dụng đòn bẩy để kiểm soát lượng tiền lớn chỉ với một khoản tiền gửi nhỏ. Cách hoạt động của đòn bẩy là về cơ bản bạn vay tiền từ nhà môi giới của mình để giao dịch với số tiền nhiều hơn số tiền bạn đã gửi vào tài khoản của mình.

Chi phí giao dịch thấp

Một lợi ích khác của giao dịch tiền tệ là chi phí giao dịch thấp. Thông thường, không có phí giao dịch cho các giao dịch tiền tệ. Hình thức phí chính mà thương nhân phải trả là chênh lệch giữa giá mua và giá bán của giao dịch.

Bạn có thể giao dịch bất cứ khi nào bạn thích

Cuối cùng, một lợi thế lớn khác của giao dịch tiền tệ trực tuyến là bạn có thể giao dịch theo lịch trình của riêng mình. Thị trường tiền tệ mở cửa 24/5. Giao dịch bắt đầu với việc mở cửa phiên Sydney vào sáng thứ Hai và kết thúc với phiên New York vào tối thứ Sáu, có nghĩa là có nhiều thời gian để giao dịch.

Rủi ro kinh doanh tiền tệ

Bất kỳ hình thức đầu tư hoặc giao dịch nào cũng có rủi ro và giao dịch tiền tệ cũng không khác.

Hai trong số những rủi ro chính cần lưu ý khi kinh doanh tiền tệ là:

Rủi ro biến động

Thị trường ngoại hối có thể biến động. Mặc dù sự biến động này có thể tạo ra các cơ hội giao dịch, nhưng chúng cũng có thể là một yếu tố rủi ro. Tin tức bất ngờ có thể có tác động đáng kể đến giá trị tiền tệ và biến động giá không thuận lợi có thể dẫn đến thiệt hại đáng kể cho các nhà giao dịch.

Nếu bạn không có đủ tiền trong tài khoản giao dịch của mình để trang trải các khoản lỗ có thể xảy ra, các vị thế của bạn có thể tự động bị đóng.

Đòn bẩy rủi ro

Trong khi đòn bẩy là một công cụ mạnh mẽ có thể tăng lợi nhuận, nó cũng có thể làm tăng thua lỗ. Nếu một lượng lớn đòn bẩy được sử dụng để giao dịch, ngay cả một biến động giá tương đối nhỏ cũng có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.

Đọc tiếp: Hiểu đúng về kinh doanh tiền tệ và chiến lược kinh doanh hiệu quả

https://topforexvn.com/