Những điều cần biết về giấy phép NFA

Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (NFA) là một trong những cơ quan quản lý quốc gia nổi tiếng nhất trên toàn thế giới do tổ chức này có sự giám sát chặt chẽ đối với nhiều công ty tài chính Hoa Kỳ. Việc chọn một sàn giao dịch và nhà môi giới ngoại hối được NFA cấp phép có thể đảm bảo phần nào sự an toàn cho các khoản đầu tư của nhà giao dịch.

Vậy giấy phép NFA là gì? Đọc bài viết của chúng tôi để hiểu rõ hơn về giấy phép NFA.

NFA trong tài chính là gì?

Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (NFA) giám sát ngành công nghiệp phái sinh của Hoa Kỳ, giao dịch ngoại hối bán lẻ cũng như các sản phẩm phái sinh không kê đơn.

Nói một cách đơn giản, bất kỳ ai kinh doanh trên thị trường ngoại hối ở Hoa Kỳ đều cần có giấy phép NFA. Do đó, tư cách thành viên là bắt buộc và đi kèm với một số hạn chế nghiêm trọng.

NFA là một cơ quan tự quản lý hoạt động độc lập với chính phủ. Tuy nhiên, nó phải tuân theo luật và pháp luật được Quốc hội Hoa Kỳ thông qua liên quan đến quy định của các tổ chức tài chính, đồng thời, hoạt động theo quy định của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (U.S. Commodity Futures Trading Commission). CFTC).

Có nghĩa là NFA về cơ bản là một thành viên của CFTC và phải tuân theo các nguyên tắc của họ. Ngoài ra, là một tổ chức tự trị, NFA không sử dụng tiền đóng thuế và tự tài trợ, được tạo ra thông qua phí thành viên và tiền phạt.

NFA là cơ quan quản lý duy nhất của các nhà môi giới Forex ở Hoa Kỳ, có nghĩa là tất cả các nhà môi giới Forex tại Hoa Kỳ phải được họ cấp phép và quản lý. Ngoài ra, Quốc hội Hoa Kỳ đã yêu cầu các công ty tài chính khác bao gồm đại lý SWAP, nhà quản lý quỹ đầu cơ, nhà cung cấp dịch vụ tín hiệu và bất kỳ tổ chức tài chính tương tự nào khác phải chịu quy định NFA.

Hiện tại, có hơn 4.200 công ty và 55.000 công ty liên kết theo quy định của NFA, có nghĩa là họ phải tuân theo các tiêu chuẩn cao về ứng xử nghề nghiệp.

NFA luôn nỗ lực để bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường và bảo vệ các nhà đầu tư. Họ làm việc để đạt được những mục tiêu này theo một số cách. Họ phát triển các quy tắc và quy định, họ thực hiện các chương trình và dịch vụ cho cả nhà đầu tư và nhà môi giới. NFA liên tục giám sát và thực hiện các phương pháp tài chính tốt nhất. NFA đóng vai trò quan trọng đối với sự thành công và tính toàn vẹn của ngành Hợp đồng tương lai Hoa Kỳ.

Trách nhiệm và quyền hạn của NFA

Tổ chức tự quản lý cung cấp các dịch vụ khác nhau, bao gồm giáo dục cho các nhà đầu tư và các chuyên gia kinh doanh, giám sát thị trường và các dịch vụ quản lý. NFA đã đưa ra các yêu cầu đăng ký nghiêm ngặt cho tất cả những ai muốn giao dịch hợp đồng tương lai với công chúng.

Doanh nghiệp (hoặc cá nhân) cần phải vượt qua các yêu cầu thử nghiệm thành thạo toàn diện. Họ phải được sàng lọc và trong quá trình này, họ cần cung cấp thẻ vân tay để kiểm tra lý lịch. Nếu nhà môi giới không thể đáp ứng các tiêu chuẩn NFA, cơ quan có thể thu hồi, từ chối hoặc hạn chế việc cấp giấy phép NFA.

Các quy tắc tuân thủ do NFA đưa ra bao gồm nhiều lĩnh vực như tiết lộ rủi ro, giao dịch tùy ý, tiết lộ phí, yêu cầu vốn tối thiểu, kiểm tra trình độ, quảng cáo, tiếp thị qua điện thoại và nhiều lĩnh vực khác. Cơ quan quản lý tiến hành đánh giá và kiểm tra thường xuyên đối với các thành viên của mình. Để thực thi việc tuân thủ các quy tắc NFA và CFTC, họ cũng tiến hành giám sát tài chính.

NFA cũng cung cấp tài nguyên giáo dục cho các nhà đầu tư, cũng như thông tin cấp phép và kỷ luật cho những người tham gia thị trường, nhà môi giới và các trung gian khác.

Trung tâm Thông tin Tình trạng Đơn vị Liên kết (BASIC) là một cơ sở dữ liệu trực tuyến có thể được truy cập miễn phí từ trang web chính thức của nó.

Các nhà giao dịch có thể sử dụng nó để kiểm tra xem một công ty có được ủy quyền hợp pháp để cung cấp dịch vụ của mình tại Hoa Kỳ hay không và liệu có bất kỳ hành động kỷ luật nào được thực hiện đối với công ty đó hay không. hay không.

Cơ quan này cũng cung cấp các dịch vụ trọng tài và hòa giải để giải quyết các tranh chấp liên quan đến bất kỳ lĩnh vực nào của giao dịch ngoại hối và tương lai. Nó cũng chấp nhận các yêu cầu và khiếu nại trọng tài trực tuyến.

Có lẽ quan trọng hơn nữa, NFA có thẩm quyền thực hiện các hành động kỷ luật đối với các công ty hoặc cá nhân bị phát hiện vi phạm các quy tắc. Điều này bao gồm một loạt các biện pháp như thư cảnh cáo và khiếu nại chính thức dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc, khiển trách, chỉ trích, trục xuất hoặc đình chỉ trong một thời gian nhất định.

Hơn nữa, NFA có thể cấm một công ty liên kết với các thành viên NFA trong tương lai. Nó cũng đưa ra mức phạt lên đến 250.000 đô la cho mỗi lần vi phạm. Để đảm bảo việc truy tố hiệu quả, cơ quan này cũng phối hợp với CFTC, FBI và các cơ quan thực thi pháp luật khác.

Nhà môi giới được cấp phép NFA là gì?

Một nhà môi giới được NFA quản lý phải tuân theo nhiều quy tắc và giữ các tiêu chuẩn cao để có thể hoạt động trong các thị trường cạnh tranh của Hoa Kỳ. Ví dụ, là một phần của quy trình được quy định, nhà môi giới phải chứng minh sự ổn định tài chính của mình.

NFA yêu cầu không dưới 20 triệu đô la vốn hoạt động, đảm bảo rằng nhà môi giới có thể đối phó với các giai đoạn biến động cao và nhiều lần mua lại (rút tiền). Các nhà môi giới được yêu cầu phải tách biệt tiền của khách hàng khỏi vốn hoạt động của chính họ.

Giấy phép NFA là một tuyên bố rằng nhà môi giới đang cố gắng vận hành một doanh nghiệp tuân thủ hoàn toàn ở Hoa Kỳ. Tuy nhiên, họ không làm điều này dễ dàng, họ chỉ muốn những nhà môi giới tốt nhất và thậm chí đã cấm thẻ tín dụng từ các nhà môi giới Forex bán lẻ.

Làm thế nào để có được giấy phép NFA?

Các nhà môi giới ngoại hối muốn có giấy phép NFA phải tuân thủ các nguyên tắc nghiêm ngặt áp dụng cho họ. Điều này nhằm đảm bảo các công ty môi giới duy trì hoạt động tài chính an toàn, bảo mật và minh bạch, cũng như duy trì tính toàn vẹn trên thị trường tài chính.

NFA rất coi trọng các hướng dẫn của họ và sẽ áp dụng các hình phạt khắc nghiệt đối với những người không tuân theo chúng, chẳng hạn như phạt tiền nặng, thu hồi giấy phép và thậm chí là bỏ tù. Với suy nghĩ đó, có nhiều quy tắc mà các nhà môi giới ngoại hối phải tuân theo để hoạt động tại Hoa Kỳ.

Trước hết, các nhà môi giới ngoại hối được pháp luật yêu cầu tuân theo các thông lệ thị trường an toàn và minh bạch để đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường tài chính. Điều này kéo theo cả khía cạnh quảng cáo và khuyến mại của doanh nghiệp.

Mặc dù NFA hỗ trợ bầu không khí cạnh tranh giữa các nhà môi giới ngoại hối, nhưng họ luôn được yêu cầu trình bày các dữ kiện thực tế mà không có bất kỳ hình thức thông tin sai lệch nào. Nếu nhà môi giới được cho là đại diện cho điều gì đó khiến người tiêu dùng đi sai hướng, họ có thể bị phạt.

Một yêu cầu khác của các nhà môi giới ngoại hối có giấy phép NFA là họ nắm giữ một lượng vốn hoạt động đáng kể. Các nhà môi giới ngoại hối này phải nắm giữ ít nhất 20 triệu đô la vốn hoạt động.

Số tiền này cao hơn nhiều so với hầu hết các nhà môi giới ngoại hối khác trên thế giới và cho thấy mức độ nghiêm trọng của NFA đối với các nhà môi giới ngoại hối lớn và có năng lực. NFA được đưa ra để bảo vệ người tiêu dùng và vốn lưu động cao này có thể bảo vệ các nhà đầu tư khỏi sự phá sản của nhà môi giới và cung cấp cho họ khả năng thanh khoản tốt hơn.

Một quy tắc chung cho hầu hết các nhà môi giới ngoại hối trên toàn thế giới là tách biệt các tài khoản khách hàng. Các khoản tiền của họ phải được giữ tách biệt với tài khoản khách hàng, đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn và minh bạch hơn.

Ngoài ra, các nhà môi giới ngoại hối được yêu cầu gửi báo cáo tài chính hàng tuần cho NFA, đảm bảo mọi thứ đều theo thứ tự. Điều này ngăn chặn bất kỳ công ty môi giới nào tham gia vào hoạt động rửa tiền hoặc các hành vi sai trái tài chính khác.

Ngoài các báo cáo tài chính hàng tuần này, các nhà môi giới ngoại hối phải gửi báo cáo kiểm toán hàng năm được hiển thị trên trang web của NFA cho tất cả mọi người xem. Điều này cung cấp cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư mức độ minh bạch và đáng tin cậy hơn khi nghiên cứu một công ty.

Một yêu cầu khác khiến NFA khác biệt với hầu hết các cơ quan quản lý khác là yêu cầu các nhà môi giới ngoại hối chỉ thuê nhân viên được đào tạo và có kiến ​​thức. Cơ quan thực hiện một cách tiếp cận chủ động để đảm bảo nhân viên có đủ năng lực và được đào tạo phù hợp cho các vị trí khác nhau trong môi giới.

Đọc thêm: Giấy phép NFA là gì? Tầm quan trọng của giấy phép NFA

https://topforexvn.com/