Quản lý vốn trong đầu tư là gì?
Khi giao dịch trực tuyến, có một chiến lược quản lý vốn phù hợp là một trong những yếu tố quan trọng nhất cần thiết để tạo ra lợi nhuận bền vững lâu dài. Chiến lược này đòi hỏi một nhà giao dịch phải chú trọng nhiều vào số tiền họ đầu tư cũng như tài sản họ chọn để giao dịch.
Điều quan trọng cần hiểu về các chiến lược quản lý vốn là chúng không liên quan đến các dự đoán về chuyển động của thị trường mà phụ thuộc vào một số nguyên tắc thống kê vững chắc. Dự đoán tài sản sẽ đi đến đâu là không chắc chắn vì nó không phải lúc nào cũng là một khoa học chính xác. Tuy nhiên, khi quyết định đầu tư bao nhiêu cho mỗi giao dịch và lợi nhuận kỳ vọng dài hạn hợp lý, bạn có thể đảm bảo kết quả tốt.
Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn hay còn gọi là quản lý tiền và kiểm soát rủi ro là chìa khóa để giao dịch thành công. Quản lý vốn như một hình thức kiểm soát rủi ro là cách bạn tự bảo vệ mình khỏi chính mình, cách bạn loại bỏ (trong phạm vi có thể) nỗi sợ hãi và lòng tham.
Đây là quá trình quản lý vốn đầu tư của bạn. Hầu hết mọi người sẽ hiểu rằng mạo hiểm toàn bộ số tiền trong một lần giao dịch là một ý tưởng tồi. Tương tự như vậy, nhiều người sẽ hiểu tại sao việc quản lý danh mục đầu tư bao gồm các yếu tố phân bổ và đa dạng hóa lại quan trọng.
Tuy nhiên, ngoài những lợi ích rõ ràng hơn đó là những cách nó cung cấp sự trợ giúp tinh tế hơn cho các nhà giao dịch. Khả năng đưa ra quyết định rõ ràng hơn, sự an toàn khi biết sẽ có tiền để giao dịch trong tương lai và hiểu biết rằng sự phát triển sẽ dẫn đến tăng trưởng hơn nữa mà không có bất kỳ rủi ro hoặc kế hoạch bổ sung nào.
Quản lý vốn là một phương pháp để kiểm soát rủi ro đồng thời cho phép bạn giao dịch tự do và các vị trí có lợi nhuận để kiếm được nhiều tiền nhất có thể.
Tại sao cần quản lý vốn?
Quá nhiều nhà giao dịch rơi vào bẫy khi nghĩ rằng giao dịch thành công chỉ là do giao dịch đúng. Họ phần lớn bỏ qua rằng các chiến lược quản lý vốn là quan trọng về lâu dài đối với lợi nhuận của họ.
Ví dụ: đối với một nhà giao dịch bắt đầu với 1.000 đô la, anh ta có thể quyết định rằng 100 đô la là quy mô giao dịch khởi đầu hợp lý. Tuy nhiên, nếu nhà giao dịch đạt được một chuỗi thua lỗ trong 5 giao dịch, anh ta có thể giảm xuống còn 500 đô la hoặc 50%.
Một chiến lược quản lý vốn thành công dựa trên hai nguyên tắc chính. Đầu tiên là một nhà giao dịch chấp nhận một mức độ rủi ro nhất định và vẫn cảm thấy thoải mái. Điều này là do phần thưởng chủ yếu đi kèm với rủi ro và không có lợi tức “phi rủi ro” đối với bất kỳ thứ gì. Điều tiếp theo là nhà đầu tư phải có kỷ luật tốt và tuyệt đối không để cảm xúc làm vẩn đục suy nghĩ.
Tìm quy mô giao dịch tối ưu
Trước khi có thể bắt đầu giao dịch và thử các chiến lược quản lý vốn BO cụ thể, bạn phải quyết định quy mô giao dịch phù hợp. Điều này phải liên quan chặt chẽ đến số vốn mà bạn có trong tài khoản của mình.
Hầu hết các nhà giao dịch có uy tín sẽ nói rằng quy mô giao dịch nên từ 1-4% vốn trong tài khoản. Quy mô giao dịch cũng liên quan chặt chẽ đến tỷ lệ thắng của bạn trên các tùy chọn nhị phân. Cụ thể hơn, tỷ lệ phần trăm chiến thắng của bạn càng cao, quy mô giao dịch có thể được thực hiện càng lớn.
Hãy lấy một ví dụ nhanh, nếu bạn có tỷ lệ thắng là 65%, điều đó có nghĩa là bạn sẽ thắng trung bình 60 giao dịch trong số 100 giao dịch và thua trung bình 40 giao dịch. Do đó, một nhà giao dịch cẩn thận sẽ không đặt cược nhiều hơn 2,5% cho mỗi giao dịch là 100% / 40.
Các chiến lược quản lý vốn hàng đầu
Nếu bạn định sử dụng những chiến lược này, điều quan trọng là phải nhấn mạnh quan điểm kỷ luật. Bất kể bạn có bao nhiêu tiền, điều quan trọng là phải tuân theo một chiến lược.
Không có chiến lược duy nhất phù hợp với tất cả khi nói đến quản lý vốn. Bạn cần phải xem qua những điều dưới đây và đảm bảo rằng chúng rất phù hợp với sở thích cá nhân và phong cách giao dịch của bạn. Những chiến lược này xem xét một số giới hạn thắng và thua. Khi một trong hai điều này bị vi phạm, giao dịch sẽ bị tạm dừng cho đến một ngày khác.
Tổng số giao dịch
Với chiến lược quản lý vốn này, nhà giao dịch đặt số lượng giao dịch tối đa mà họ muốn thực hiện trong một ngày. Số tiền này được đặt bất kể giao dịch có thành công hay không.
Đây có thể là một chiến lược ban đầu tốt vì nó huấn luyện nhà giao dịch để giữ các giới hạn được đặt ra và giảm sự gián đoạn tài khoản. Một số nhà đầu tư nghĩ rằng lợi nhuận giao dịch là một hàm của số lượng giao dịch được thực hiện trong một ngày. Tuy nhiên, giao dịch vì lợi ích giao dịch rất tiếc có thể làm giảm lợi nhuận của bạn.
Giao dịch thắng / thua
Chiến lược này dựa vào việc nhà giao dịch quyết định về tổng số trận thắng và số lỗ mà bạn sẵn sàng có trong một ngày. Điều này cũng nên được đặt cẩn thận trong bối cảnh quy mô của giao dịch bạn đang thực hiện. Khi giới hạn này đã bị vi phạm, bạn nên ngừng giao dịch ngay lập tức.
Đây không chỉ là cách để nhà đầu tư giảm thiểu thua lỗ mà còn cho phép nhà giao dịch nhận ra bất kỳ khoản lợi nhuận nào đạt được trong ngày giao dịch. Tuy nhiên, khi sử dụng phương pháp này, bạn sẽ được yêu cầu ngừng giao dịch ngay cả khi mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp và thị trường đang có lợi. Mặc dù điều này có thể khá khó khăn, nhưng đây là nơi cảm xúc xuất hiện.
Tương tự như vậy, một nhà giao dịch phải biết khi nào nên thoát ra. Không gì có thể gây bất lợi cho một nhà giao dịch bằng việc theo đuổi các khoản lỗ. Chúng tôi đã thấy một số khách hàng khác nhau đã làm trống tài khoản của họ chỉ bằng cách theo đuổi khoản lỗ của họ và không đặt số lượng giao dịch thua lỗ tối đa. Do đó, nếu bạn đã giao dịch vượt quá giới hạn thua lỗ tối đa của mình, bạn nên ngừng giao dịch trong ngày. Điều này sẽ cho phép bạn điều chỉnh chiến lược của mình để đảm bảo rằng nó phù hợp với tình hình hiện tại.
Phần trăm mất mát
Giống như chiến lược ở trên, tỷ lệ phần trăm thua lỗ xem xét số lần thắng và thua trong ngày. Tuy nhiên, không giống như số lần thắng và số lỗ, chiến lược này coi thua lỗ là một tỷ lệ phần trăm của tổng số giao dịch. Đây có thể là một chiến lược tốt cho nhà giao dịch không muốn giới hạn mức lãi nhưng vẫn muốn lỗ được kiểm soát rủi ro.
Nhà giao dịch sẽ đặt tỷ lệ phần trăm sao cho các giao dịch thắng luôn nhiều hơn các giao dịch thua và do đó nhà giao dịch luôn có lãi. Một tỷ lệ tốt để nhắm mục tiêu là khoảng 20-30%. Điều này có nghĩa là thời điểm giao dịch thua lỗ của bạn chiếm hơn 30% giao dịch thắng, bạn nên ngừng giao dịch.
Tất nhiên, chiến lược này có thể hơi khó thực hiện nếu một vài giao dịch đầu tiên của bạn bị thua lỗ. Do đó, có thể khôn ngoan khi sử dụng kết hợp số tuyệt đối và tỷ lệ phần trăm. Khi giao dịch lần đầu tiên, các nhà giao dịch nên đặt giới hạn về số lượng giao dịch thua và sau đó khi họ đã có kỷ lục về các giao dịch thắng, họ có thể chuyển chiến lược sang tỷ lệ phần trăm thua lỗ.
Phần trăm chiến thắng
Mặt khác, nhà giao dịch có thể nhìn vào tỷ lệ phần trăm chiến thắng. Đây chỉ đơn thuần là nghịch đảo thống kê của tỷ lệ tổn thất. Đây là tỷ lệ giao dịch chiến thắng trong tổng số giao dịch được đặt. Khi tổng số giao dịch giảm xuống dưới tỷ lệ thắng thì nhà giao dịch nên ngừng giao dịch. Điều này sau đó sẽ hạn chế khả năng vi phạm một tỷ lệ lỗ nhất định.
Giá trị của các giao dịch thắng / thua
Đây cũng là một chiến lược kết hợp các giao dịch thắng / thua nhưng hãy nhìn nó dưới góc độ số tiền thắng hoặc thua trên các giao dịch. Đây là một chiến lược hữu ích nếu nhà giao dịch liên tục điều chỉnh quy mô giao dịch cho các giao dịch khác nhau.
Điều này là để cung cấp một con số tuyệt đối như đã cung cấp ở trên hoặc nó có thể là một tỷ lệ phần trăm mất mát. Nếu bạn đang thay đổi quy mô của các giao dịch bạn đang tham gia, ít nhất nó phải được giữ trong phạm vi chấp nhận được của kích thước mục nhập tùy chọn vì các giao dịch quá khổ có thể làm sai lệch hoàn toàn hồ sơ lãi / lỗ của bạn.
Chiến lược quản lý rủi ro
Tất nhiên, biết các chiến lược trên chỉ là một phần trong cam kết quản lý vốn của bạn. Bạn cần biết tỷ lệ phần trăm, giá trị hoặc con số bạn nên đối phó. Điều này có thể khó khăn cho các nhà giao dịch khi họ mới bắt đầu, vì nó thường phụ thuộc vào sở thích rủi ro cá nhân của các nhà đầu tư khác nhau.
Tuy nhiên, dưới đây chúng tôi đã quyết định đưa ra các con số gần đúng mà các nhà giao dịch nên nhắm mục tiêu dựa trên các mức độ rủi ro của các nhà giao dịch khác nhau.
Chiến lược tốt nhất
Khi quyết định giới hạn rủi ro mà bạn đang tự đặt ra, bạn cũng nên coi kinh nghiệm của mình như một thước đo. Nhìn chung, bạn có thể là một người khá “thích rủi ro”, nhưng chiến lược của bạn nên tính đến mức độ bạn biết về giao dịch.
Tương tự, các giới hạn rủi ro này chỉ đơn thuần là các hướng dẫn để tham khảo khi thiết lập chiến lược quản lý vốn của bạn. Bạn cũng có thể chọn kết hợp nhiều hơn một trong các giới hạn trên vào chiến lược của mình. Ví dụ: bạn có thể đặt giới hạn về số lượng giao dịch thắng / thua cũng như đặt giới hạn về tổng số giao dịch.
Nhận xét này đã bị tác giả xóa.
Trả lờiXóa