Tìm hiểu về tầm quan trọng của giấy phép FSA
Tương tự như giấy phép quản lý do các cơ quan quản lý tài chính có uy tín cấp, giấy phép FSA cũng là giấy phép được nhiều nhà môi giới quan tâm. Họ muốn có được loại giấy phép này với mục đích nâng cao danh tiếng nhà môi giới của mình để thu hút nhiều khách hàng hơn.
Tìm hiểu thêm về giấy phép FSA qua bài viết dưới đây của chúng tôi.
Giấy phép FSA là gì?
FSA là viết tắt của Financial Services Authority. Đây là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính ở Vương quốc Anh. FSA hoạt động hoàn toàn độc lập với chính phủ Vương quốc Anh, tuy nhiên đây không phải là lý do tại sao cơ quan tài chính được phép tự tồn tại, FSA hoàn toàn tuân thủ luật pháp và quy định của Vương quốc Anh.
Tên của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư đã được đổi thành cơ quan dịch vụ tài chính vào ngày 28 tháng 10 năm 1997 và bắt đầu thực hiện các quyền theo luật định theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính năm 2000, thay thế cho luật trước đó và có hiệu lực vào ngày 1 tháng 12 năm 2001 .
Cơ quan Dịch vụ Tài chính của Vương quốc Anh chịu trách nhiệm điều chỉnh hoạt động của các ngân hàng, công ty bảo hiểm và các tổ chức trung gian, cố vấn tài chính như các nhà môi giới ngoại hối, cũng như các tổ chức tài chính. tham gia vào kinh doanh thế chấp. Các mục tiêu pháp lý của nó bao gồm duy trì niềm tin vào hệ thống tài chính, đảm bảo mức độ bảo vệ người tiêu dùng thích hợp và sự ổn định tài chính tổng thể.
FSA cũng có một số chức năng thực thi nhất định, nhưng thường bị chỉ trích là không đủ hiệu quả trong lĩnh vực này.
FSA được điều hành bởi một hội đồng do Kho bạc chỉ định, hội đồng này xác định chính sách tổng thể với các quyết định hàng ngày và việc quản lý nhân viên là trách nhiệm của các Giám đốc điều hành.
Cơ quan này hoạt động độc lập với Chính phủ và được tài trợ hoàn toàn bởi các công ty dưới quyền thông qua tiền phạt, lệ phí và các khoản thu được ủy quyền. Nó không phải chịu trách nhiệm trước các Bộ trưởng Tài chính hoặc Quốc hội, cũng như bất kỳ cơ quan có thẩm quyền nào khác, điều này đã trở thành một vấn đề tại một số điểm.
Do đó, FSA nâng cao trách nhiệm giải trình của mình đối với lĩnh vực tài chính và tiêu dùng ở Vương quốc Anh bằng cách cung cấp trách nhiệm giải trình chính trị, công khai và pháp lý, do đó đảm bảo tính minh bạch và ổn định. trong cách tổ chức hoạt động. Cụ thể hơn, hoạt động của FSA bắt đầu được giám sát bởi các Ủy ban Ngân khố và Quốc hội.
Các mục tiêu để quản lý giấy phép FSA ngoại hối là gì?
Có bốn mục tiêu chính được thiết lập cho FSA theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính:
- Xây dựng và duy trì niềm tin của thị trường vào hệ thống tài chính của Vương quốc Anh.
- Giúp nhà đầu tư nâng cao nhận thức và hiểu biết của cộng đồng.
- Đảm bảo bảo vệ đầy đủ quyền lợi của người tiêu dùng.
- Đồng thời, giảm tỷ lệ phát sinh và tác động của các tiêu cực tài chính.
FSA đảm bảo tính minh bạch và cung cấp thông tin đầy đủ cho các thương nhân, doanh nghiệp, người tiêu dùng và những người khác về mục tiêu, kế hoạch cũng như các chính sách và quy tắc nhất định của họ.
Các nhà môi giới cần làm gì để có được giấy phép FSA?
Các nhà môi giới ngoại hối muốn được FSA cấp phép phải đáp ứng một bộ tiêu chuẩn do chính tổ chức đặt ra để xử lý tiền của khách hàng, trải qua các cuộc kiểm tra thường xuyên, báo cáo giao dịch và các yêu cầu quy định khác. các hoạt động khác.
Ngoài ra, việc trở thành nhà môi giới được FSA cấp phép yêu cầu tuân thủ đầy đủ luật pháp Liên minh Châu Âu có liên quan và cụ thể hơn là các quy định của MiFID. Dưới đây là một số yêu cầu:
- Yêu cầu về vốn tối thiểu: Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính ở EU phải đáp ứng các yêu cầu nhất định về an toàn vốn, các yêu cầu này thay đổi theo quốc gia và theo loại giấy phép. Thông thường, các nhà cung cấp dịch vụ tài chính phải nắm giữ và duy trì ít nhất € 730 000, điều này đảm bảo rằng công ty ổn định về mặt tài chính.
- Tách biệt tài khoản khách hàng: Bất cứ khi nào khách hàng gửi tiền vào tài khoản giao dịch của họ, nó phải được giữ tách biệt với quỹ hoạt động của nhà môi giới. Do đó, tiền của khách hàng vẫn được bảo vệ trong trường hợp rủi ro xảy ra như phá sản của nhà môi giới.
- Cung cấp bảo vệ số dư âm: Điều này có nghĩa là nhà môi giới đảm bảo rằng số dư của khách hàng không bao giờ bị âm, vì vậy họ không bao giờ có thể mất nhiều hơn số tiền họ đã ký gửi.
- Báo cáo giao dịch: Các nhà môi giới ngoại hối ở EU được yêu cầu báo cáo các giao dịch của khách hàng của họ một cách thường xuyên. Yêu cầu này và các biện pháp MiFID trên diện rộng khác được thiết kế để tăng cường bảo vệ nhà đầu tư và thúc đẩy tính toàn vẹn và minh bạch của thị trường.
- Cơ chế bồi thường: Các nhà môi giới ngoại hối ở EU cũng được yêu cầu tham gia vào cơ chế bồi thường nhằm mục đích trả tiền bồi thường cho khách hàng được bảo hiểm, nếu nhà môi giới vỡ nợ hoặc ngừng giao dịch.
Nhận xét này đã bị tác giả xóa.
Trả lờiXóa